Creación de datos de crédito (Biblioteca SAP - FI/SD - Gestión de créditos/Gestión de riesgos)

Creación de datos de crédito

Condiciones previas

Cree un registro maestro para el deudor en cuestión.

Procedimiento

Seleccione Datos maestros ® Modificar de la pantalla de Gestión créditos.

Introduzca el nombre del deudor, el área de control de créditos y las visiones con las que se quiere trabajar.

Actualice en Dat. centrales. el límite de crédito total y el límite de crédito por área de control.

Introduzca el límite de crédito en Status.

Seleccione la pantalla Dat. centrales e introduzca los datos siguientes:

- Importe total

- Indicación de límite individual

- Moneda

Introduzca la moneda para el límite total y el límite máximo individual.

Nota

El límite de crédito se gestiona en la moneda de límite de crédito que se define para cada área de control. Esta moneda es independiente de la moneda local (sociedad). Para actualizar los datos del límite de crédito, el sistema convierte los importes. Esto no tiene ningún efecto sobre la actualización de las cifras de movimientos o las contabilizaciones.

Los datos centrales pueden introducirse en cualquier moneda que se seleccione, con independencia de las monedas de las áreas de control.

- Los campos de la sección titulada Límite de crédito actual asignado muestran en qué medida (en partes en %) el deudor ha agotado el importe de crédito que se le ha concedido y el área de créditos en la que se ha agotado más el límite máximo de crédito individual.

- El campo Info general de última hora visualiza cuándo se obtuvo la última información del deudor.

Acceda ahora a la pantalla Modif. gestión créditos deudor: Status e introduzca el límite de crédito individual para el deudor.

Si lo desea, introduzca también los datos siguientes en esta pantalla:

Datos totalizados de deudores	Se utilizan los datos totalizados de deudores en Gestión de créditos descentralizada. Estos datos permiten que varios sistemas de gestión comercial descentralizados operen la Gestión de créditos activa conjuntamente con un sistema FI central. Contiene toda la información (resumida) sobre una cuenta de crédito (en un área de control de créditos) necesaria para la verificación de crédito en Comercial. Incluso en un sistema no distribuido, sería aconsejable efectuar la verificación de crédito comercial contra estos datos totalizados ya que la lectura de estos datos exige mucho menos tiempo que la lectura repetida de partidas abiertas (mejorando así el rendimiento efectivo del sistema.) Los datos determinados de este modo a partir del vector de crédito pueden integrarse en el resumen de créditos en variantes de estructura de líneas. A continuación podrán identificarse las cuentas de crédito para las que la verificación del crédito comunicará un error al efectuarse las siguientes entradas de pedido.
Clase de riesgo	Para clasificar a los deudores según el riesgo que representan y realizar así las verificaciones pertinentes, se les puede asignar una clase de riesgo. Esta clase de riesgo determina las verificaciones que deberá realizar el sistema al procesar las órdenes en Comercial.
Equipos de gestión de créditos	Pueden asignarse empleados de gestión de créditos a un equipo responsable. Este equipo encargado de la gestión de créditos se incorpora en la orden y puede utilizarse como criterio de selección para funciones de evaluación y liberación.
Grupo de créditos de cliente	Pueden definirse grupos de deudores de acuerdo con las necesidades de la sociedad GL. Puede agruparse a los deudores, por ejemplo, por ramo, país de retención u otros criterios que ayudan a llevar a cabo la Gestión de créditos de manera más específica. El gestor de créditos puede utilizar estos grupos con la finalidad de seleccionar documentos bloqueados para su procesamiento y crear informes para el análisis estadístico.
Grupo de clientes	Los deudores pueden agruparse en grupos de clientes según los criterios que se definan. Un ejemplo sería por ramo o país de retención. El grupo de clientes permite el tratamiento de este grupo de manera más específica o la realización de evaluaciones para éste.
Textos	A nivel del área de control de créditos, se pueden introducir notas para cada deudor. Esta nota se define como una clase de texto específica (por ejemplo, información interna). Decidir las clases de texto que son apropiadas dependerá de la configuración del sistema. Para cada clase de texto puede crearse un nuevo texto en otro idioma. Los textos centralizados para un deudor se introducen en el registro maestro de deudores en el área general de datos. Si ya existen textos para este deudor, aparece seleccionado el campo Texto existe. Véase también: Introducción de textos
Archivo de documentos sobre el deudor	Si se implementa el SAP ArchiveLink, pueden archivarse documentos para cada deudor. A continuación podrán digitalizarse informes anuales, asignarlos a un deudor y visualizarlos utilizando la función de visualización del registro maestro. El sistema crea documentos para un deudor en el área general de datos del registro maestro de deudor. A fin de visualizar un documento para un deudor a nivel del área de control o asignar un nuevo documento, seleccione Detalles ® Documentos. de la pantalla Modif. gestión créditos deudor- Status: El sistema visualiza una ventana de diálogo en la que se muestran los documentos enlazados. En esta ventana también puede asignarse un nuevo documento al deudor. Véase también: Asignación de documentos

Grabe los datos.

Resultado

Se han creado los datos de crédito para un deudor.