Relación intermediario/objeto 

Utilización

Puede configurar relaciones intermediario/objeto para los objetos siguientes:

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·        Préstamos

El sistema visualiza todos los datos relevantes para los intermediarios asignados a un préstamo en el resumen de intermediario en la etiqueta Intermediario. Puede pasar directamente al intermediario financiero central y modificar los datos en caso necesario. También puede realizar asignaciones adicionales de intermediario o crear más intermediarios para el préstamo desde este punto.

·        Objetos de pignoración

En un objeto de pignoración, en la etiqueta Intermediario, puede asignar uno o varios intermediarios al objeto en varias funciones (por ejemplo, el propietario o el notario) o crear intermediarios nuevos.

·        Garantías

En un objeto de garantía (que no sea un bien inmueble) puede utilizar el pulsador Intermediario para asignar uno o varios intermediarios a la garantía en varias funciones (como el beneficiario o la parte asegurada), o bien crear intermediarios nuevos.

Condiciones previas

Realice las parametrizaciones necesarias para el intermediario financiero en el Customizing, en Parametrizaciones básicas ® Intermediario financiero central.

Para obtener más información, consulte la documentación para convertir el intermediario financiero.

Procedimiento

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·        Préstamos

Seleccione la ficha Intermediario en la pantalla de creación o modificación de una solicitud, una oferta de contrato o un contrato. En la Lista de intermediarios se visualizan los intermediarios siguientes.

¡        Prestatario principal

Se visualiza el intermediario principal (o emisor) actual. Sólo se puede asignar un intermediario (o emisor) de préstamo principal a un préstamo durante un período de validez determinado. Si desea crear un intermediario (o emisor) de préstamo principal para un préstamo con un período de validez diferente, puede hacerlo con la función de modificación de prestatario o de transferencia de capital.

Un intermediario de préstamo principal se crea directamente al crear una solicitud/una oferta de contrato/un contrato. También puede crearlo por adelantado en Intermediario financiero central y asignarlo al préstamo.

Deberá realizar las parametrizaciones necesarias en la actividad IMG del Intermediario financiero central para crear un deudor para la función de intermediario de préstamo principal. En la actividad IMG opciones de actividad IMG Parametrizaciones dependientes de la sociedad para clase de producto, en el campo Contabilización FI, defina la posición 3: Contabilización FI con cuenta de deudor. En la actividad Definir valores propuestos por clase de producto, introduzca las parametrizaciones estándar para la cuenta de deudor por clase de producto y en la actividad Definir valores propuestos para crear automáticamente deudor, defina las opciones por sociedad y clase de producto.
Estas parametrizaciones son necesarias para la creación de una cuenta de deudor.

¡        Todos los otros intermediarios asignados al préstamo.

Si desea asignar intermediarios adicionales o crear otros intermediarios para el préstamo, sólo podrá hacerlo en este momento seleccionando Insertar línea.

·        Objetos de pignoración

Seleccione la ficha Objetos en la pantalla de creación o modificación de una solicitud, una oferta de contrato o un contrato. Vaya a Crear/Modificar objeto. Aparecerá la pantalla Crear/Modificar objeto de pignoración. Seleccione la etiqueta Intermediario. En la Lista de intermediarios puede asignar uno o varios intermediarios al objeto de pignoración en varias funciones o crear nuevos intermediarios para el objeto.

En los datos maestros de préstamo, en Objetos ® Procesamiento de objetos ® Crear/Modificar, también tiene la opción de asignar uno o varios intermediarios al objeto de pignoración en varias funciones o de crear nuevos intermediarios para el objeto.

·        Garantías

Seleccione la ficha Garantías en la pantalla de creación o modificación de una solicitud, una oferta de contrato o un contrato. Si selecciona Crear/Seleccionar garantía, accederá a la garantía correspondiente. Seleccione Intermediario. En la Lista de intermediarios puede asignar uno o varios intermediarios a las garantía en varias funciones o crear intermediarios nuevos para la garantía.

En los datos maestros de préstamo, en Garantía ® Crear/Modificar, también tiene la opción de asignar uno o varios intermediarios a la garantía en varias funciones o de crear nuevos intermediarios para la garantía.

·        Lista de intermediarios

Además del nombre y la dirección estándar del intermediario, la lista de intermediarios muestra la clase de dirección relevante para la correspondencia, por ejemplo la dirección de la empresa. Defina el valor propuesto para la clase de dirección en el Customizing. La correspondencia se envía a la dirección asignada a esta clase de dirección. Puede seleccionar una clase de dirección diferente utilizando el pulsador Clase de dirección, que muestra todas las clases de dirección asignadas al intermediario. Asigne las direcciones del intermediarios a las clases de dirección utilizando la función Resumen de dirección en la actualización del intermediario financiero central (Sección Utilización de dirección).

En el Customizing, en Asignar clasificación y clase de dirección por tipo de asignación, tipo de solicitud y función, asigne una clasificación y una clase de dirección a cada función. A continuación, éstos se presentan en la lista de intermediarios como valores propuestos. Esta clase de dirección sólo se muestra como valor propuesto si también lo asigna al intermediario en el intermediario financiero central, utilizando la función Resumen de dirección en Utilización de dirección. Si esta clase de dirección no se ha asignado al intermediario financiero central, la clase de dirección de la lista de intermediarios tiene la parametrización estándar XXDEFAULT.

La asignación del intermediario al préstamo/el objeto de pignoración/la garantía en una función determinada es dependiente del tiempo. En el campo Comienzo de relación, introduzca la fecha desde la cual se asigna el intermediario al préstamo/el objeto/la garantía en una función determinada. En el campo Final de relación, introduzca la fecha hasta la cual se asigna el intermediario al préstamo/el objeto/la garantía en una función determinada.

Seleccionando Historial se visualizan todos los intermediarios asignados previamente al préstamo/el objeto/la garantía o asignados para el futuro en la Lista de intermediarios. Si selecciona Fecha, la visualización vuelve a los intermediarios válidos para la fecha introducida.

La lista de intermediarios comprende también la clave de intermediario financiero y el tipo de función (campo IntermObjeto). Estos se presentan como campos de información que no se pueden modificar.

...

                            a.      Seleccione un intermediario de la Lista de intermediarios. También puede seleccionar Visualizar o Modificar para acceder directamente al intermediario financiero central, donde puede visualizar o modificar datos que pertenecen al intermediario.

Si ha modificado los datos del intermediario financiero central, seleccione Copiar. Las modificaciones ya se incluyen en el préstamo. Sin embargo, si finaliza el procesamiento sin grabar el préstamo las modificaciones realizadas al intermediario financiero se pierden.
Si modifica los datos del intermediario asignados a un objeto o una garantía y copia estos datos modificados en el objeto o la garantía correspondiente, estas modificaciones se guardarán cuando se archive el préstamo, incluso si se ha anulado el procesamiento del objeto o la garantía.

                            b.      Utilizando la función Insertar línea puede asignar a un intermediario existente al préstamo/el objeto/la garantía o crear un intermediario nuevo. En la pantalla de Interm de objeto el sistema muestra las funciones suministradas por SAP (como el intermediario de préstamo principal o el garante). Puede seleccionar una función de esta pantalla. Si desea que se ofrezcan más funciones para seleccionar, antes necesitará definirlas en el menú de aplicación: Intermediario financiero central ® Desarrollo de aplicaciones SAP IF® Control IF ® Funciones IF. A continuación debe asignar estas funciones en la actividad IMG Asignar funciones adicionales por tipo de asignación y tipo de solicitud (Intermediario financiero central ® Opciones para relaciones intermediario/objeto).
Después de seleccionar la función, introduzca los datos relevantes en la pantalla Búsqueda de intermediario financiero. De este modo, los intermediarios (adicionales) asignados al préstamo/el objeto/la garantía también se visualizan en la Lista de intermediarios.

Puede borrar una relación intermediario/objeto de la Lista de intermediarios utilizando la función Borrar línea. Sólo puede borrar (y reemplazar) un intermediario en la función Intermediario de préstamo principal o Emisor de la Lista de intermediarios si no se ha realizado ninguna contabilización en el préstamo. A continuación sólo puede  grabar el préstamo si se ha asignado a un intermediario de préstamo principal o a un emisor. Si ya se ha realizado una contabilización puede reemplazar el intermediario de préstamo principal o el emisor utilizando las funciones Modificación de prestatario o Traslado de capital. Sin embargo, los intermediarios de otras funciones suministradas por SAP pueden borrarse. Puede determinar si permite borrar las funciones adicionales definidas o no.

En la actividad IMG Asignar funciones adicionales por tipo de asignación y tipo de solicitud, determine si permite que se puedan borrar las funciones adicionales definidas. Si desea impedir el borrado de un intermediario de una función determinada, marque la función como campo obligatorio. Esto también significa que no se puede grabar el préstamo si no se ha asignado un intermediario a esta función.

·        Atributos:

Esta sección sólo es relevante para la relación objeto/intermediario de préstamo.

En la sección Atributos, el sistema muestra datos (como el número de cliente) para el intermediario financiero seleccionado en la Lista de intermediarios mediante el botón de selección. No se pueden modificar los datos en esta sección.

También se indican la clase de función y el tipo de datos bancarios. Si se han asignado el tipo de función, las clases de función o el tipo de datos bancarios, puede utilizar la búsqueda mediante matchcode F4 para seleccionar estas clases de función o este tipo de datos bancarios. Si se ha asignado al menos una clase función a un tipo de función, el campo Clase de función es un campo obligatorio. Si a un tipo de función se le ha asignado sólo una clase de función, se copia automáticamente en el campo Clase de función.

Puede definir un nuevo tipo de datos bancarios en el intermediario financiero central, en la etiqueta Pagos. Puede asignar clases de función al tipo de función en la actividad IMG Definir clases de función.

Especifique una vía de pago utilizando la búsqueda por matchcode F4.

Utilizando el campo Carta de reclamación se determina si el intermediario financiero debe recibir una carta de reclamación (original o copia) o no. También puede controlar si el intermediario financiero debe pagar los gastos de reclamación y las bonificaciones de intereses. Seleccione el campo Pagador para gastos de reclamación e interés. A continuación, este intermediario financiero pagará los gastos de reclamación y el interés calculado por la ejecución de reclamación. Esto significa que para la contabilización se utilizan el tipo de datos bancarios y la vía de pago indicados para este intermediario. Si desea seleccionar un intermediario como pagador de los gastos de reclamación y del interés pero también desea utilizar un tipo de datos bancarios y una vía de pago diferentes, asigne el intermediario al contrato en una función adicional e indique el tipo de datos bancarios y la vía de pago necesarios.
Observe que cuando la sección de reclamación está activa, debe ser posible enviar una carta de reclamación a un intermediario para cada préstamo. Dicho de otro modo, debe seleccionarse el campo Pagador para gastos de reclamación e interés y un intermediario debe ser el receptor de la carta de reclamación original.

La sección de reclamación sólo estará activa si se ha marcado el interruptor Reclamación activa en el paso Customizing Parametrizaciones dependientes de sociedad para la clase de producto

En el campo Porcentaje puede indicar el porcentaje del capital de contrato del préstamo que toma el intermediario financiero seleccionado. Esto sólo sirve como información.

Para visualizar el campo Porcentaje en la solicitud, necesita asignar una clase de cuota a la función apropiada en la actividad IMG Asignar ID de búsqueda y clase de cuota al tipo de función. Defina las clases de cuota por adelantado en Definir clases de cuota. Puede determinar si el campo Porcentaje es obligatorio para las funciones relevantes.