Datos de pago 

Utilización

Se utiliza para introducir los datos (como datos bancarios y vías de pago) que se requieren para pagos entre la propia sociedad GL y el interlocutor comercial en los datos de pago de una operación financiera.

Condiciones previas

Se deben haber actualizado los datos de pago en las instrucciones permanentes. Los datos de pago aparecen por defecto al crear una operación según la clase de producto, la clase de operación y la moneda. De lo contrario, se pueden introducir individualmente en la operación.

Actividades

La Ayuda para entradas de datos de pago informa de los campos de entrada necesarios y opcionales en la operación.

Al grabar la operación, se graban los datos de pago introducidos.

Características

Además del pagador/receptor del pago de la operación (= el interlocutor comercial) nombrado en la pantalla de datos básicos, se puede ver también al interlocutor introducido como pagador/receptor del pago alternativo.

Pagador/receptor del pago y pagador/receptor del pago alternativo:

       1.      Si el interlocutor comercial es un banco propio, el pago utiliza los programas de pagos y no requiere una entrada en el campo de pagador/receptor del pago ya que es un banco propio y soporta la compensación entre las cuentas del remitente y del receptor.

       2.      Si el interlocutor comercial no es un banco propio, entonces se debe introducir un pagador/receptor del pago en los datos de pago de la operación.

¡        El interlocutor comercial efectúa/recibe el pago: El sistema propone al interlocutor comercial como el pagador/receptor del pago siempre que los datos bancarios se actualicen en el registro maestro del interlocutor comercial.

¡        El interlocutor comercial no efectúa/recibe el pago: En este caso, se debe introducir otro interlocutor comercial como pagador/receptor del pago alternativo y sus datos bancarios deben estar registrados en el sistema.

Sin tener en cuenta si el interlocutor comercial efectúa/recibe el pago, se aplica lo siguiente:

La entrada del campo Pagador/receptor del pago especifica quién efectúa o recibe el pago. La cuenta en la que se realiza el pago depende del registro maestro del interlocutor comercial introducido como pagador/receptor del pago en los datos de pago de la operación.

...

                            a.      El interlocutor comercial especificado como pagador/receptor del pago efectúa/recibe sus propios pagos: No se ha introducido ningún pagador alternativo en el registro maestro del interlocutor comercial especificado en los datos de pago de la operación como pagador/receptor del pago. Por lo tanto, suele efectuar sus propios pagos. Los datos bancarios mencionados en los datos de pago de la operación se toman del registro maestro del pagador. Si no hay ningún pagador alternativo introducido en el registro maestro del pagador/receptor del pago, el pago se realiza en la cuenta de este pagador y para este pagador.

                            b.      El interlocutor comercial especificado como pagador/receptor del pago efectúa/recibe sus pagos a través de terceros: Se ha introducido un pagador alternativo en el registro maestro del interlocutor comercial especificado en los datos de pago de la operación como pagador/receptor del pago. Los pagos para el interlocutor comercial (introducido en la operación como pagador/receptor del pago) suelen efectuarse mediante la cuenta del pagador alternativo. Los datos bancarios mencionados en los datos de pago de la operación se toman del registro maestro del pagador alternativo. El pagador alternativo debe ser interlocutor comercial y sus datos bancarios deben estar introducidos en el sistema. Si no hay ningún pagador alternativo introducido en el registro maestro del pagador/receptor del pago, el pago se realiza en la cuenta de este receptor del pago alternativo para el pagador real.

Para más información, véase Códigos repetitivos, si se ha implementado esta función.