Se bloquean las posiciones que no se desean pagar, independientemente de su vencimiento. Para ello, se introduce en la posición una clave de bloqueo, que representa el motivo del bloqueo. Si se desea bloquear el pago en la cuenta de un deudor o acreedor, debe introducirse la clave de bloqueo en el registro maestro de éstos.

El sistema estándar contiene varias claves de bloqueo que pueden modificarse o a las que se pueden añadir otras.

El programa de pagos crea una propuesta de pago durante la ejecución de pago. El pago se efectúa según esta lista de las propuestas de pago. Las posiciones bloqueadas se visualizan por separado en la lista. Se puede tratar la propuesta de pago y, por ejemplo, establecer o cancelar el bloqueo de pago en una posición.

También es posible determinar que una clave de bloqueo no pueda modificarse a partir de la operación de propuesta de pago.