Tilgungsverrechnung (SAP-Bibliothek - Darlehensverwaltung (FS-CML))

Tilgungsverrechnung

Verwendung

Mit Hilfe der Konditionsart Tilgungsverrechnung können Sie von der sofortigen Verrechnung abweichende Formen der Tilgungsverrechnung eingeben.

Hinweis

Sie können mit der Tilgungsverrechnung auch die sofortige Verrechnung abbilden. Diese können Sie jedoch ebenfalls in der Konditionsposition Tilgung einstellen, indem Sie das Kennzeichen Sofortige Verrechnung aktivieren.

Es stehen Ihnen die folgenden Tilgungskonditionsarten zur Tilgungsverrechnung zur Verfügung:

Annuitätische Tilgungsverrechnung
Ratentilgungsverrechnung
Tilgungsverrechnung

Voraussetzungen

Die Konditionsposition Tilgung muß eingegeben sein.

Das Kennzeichen Sonstige Verrechnung darf in der Tilgungsposition nicht gesetzt sein.

Vorgehensweise

Holen Sie sich über Weitere Positionen einfügen die Konditionsart Tilgungsverrechnung zur Eingabe in den Bereich Konditionspositionen.

Geben Sie das Gültig-ab-Datum ein.

Geben Sie den von Ihnen gewünschten Rhythmus und den ersten Berechnungstag ein.

Ergebnis

In dem hinterlegten Rhythmus werden die jeweils eingegangenen Tilgungen zinswirksam anerkannt.

Beispiel

Darlehensdaten:

Darlehensbetrag EUR 10.000,00
Zinssatz 0,5% p.m.
Zinszahlung erfolgt monatlich
Auszahlungskurs 100%
Ratentilgung monatlich EUR 1.000,00
Tilgungsverrechnung alle 2 Monate

Daraus ergeben sich folgende Bewegungen für die ersten Monate:

Periode	Tilgung pro Periode	Zinszahlung pro Periode	Berechnung der Zinsen (Zinsberechnungskapital * 5/1000)
1. Monat	EUR 1.000,00	EUR 50,00	EUR 10.000,00 * 5/1000
2. Monat	EUR 1.000,00	EUR 50,00	EUR 10.000,00 * 5/1000
3. Monat	EUR 1.000,00	EUR 40,00	EUR 8.000,00 * 5/1000
4. Monat	EUR 1.000,00	EUR 40,00	EUR 8.000,00 * 5/1000
5. Monat	EUR 1.000,00	EUR 30,00	EUR 6.000,00 * 5/1000
6. Monat	EUR 1.000,00	EUR 30,00	EUR 6.000,00 * 5/1000
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