Anfang des InhaltsbereichsVorgehensweisen Konditionendetail: Zinsanpassung

Verwendung

Diese Konditionsart wird benötigt, wenn Sie einen variablen Zinssatz eingeben. Die erforderlichen Eingaben zur Abbildung eines variablen Zinssatzes sind zweigeteilt:

  1. Sie hinterlegen den zugrundeliegenden Referenzzinssatz.
  2. Defaultmäßig ist bei der Anlage des Finanzgeschäfts die Zinsanpassungsmethode PANF (=Zum Periodenanfang) eingestellt. Um eine andere Zinsanpassungsmethode zu hinterlegen, verzweigen Sie über die Drucktaste Zinsanpassung in die Detailsicht.
  3. Im Konditionendetailbild: Zinsanpasung können Sie festlegen in welchem Rhythmus der variable Zins neu ermittelt werden soll und an welchem Tag der Wert des zugrundeliegenden Referenzzinssatzes festgestellt werden soll.

Voraussetzungen

Um für die Zinsfeststellung die aktuellen Daten zur Verfügung zu haben, empfiehlt es sich die Referenzzinssatztabelle regelmäßig zu pflegen.

Vorgehensweise

  1. Im Bereich Zinsanpassung geben Sie den ersten Zinsanpassungstermin vor.
  2. Im Bereich Zinsfeststellung legen Sie zum einen die Verschieberegel für den Zinsfeststellungstermin fest und zum anderen wieviele Tage der Zinsfeststellungstermin vom Zinsanpassungstermin bzw. Periodenende abweicht.

Im Feld Terminfortschreiberegel geben Sie ein, mit welchem Rhythmus der variable Zins neu ermittelt bzw. wirksam werden soll. Sie haben folgende Möglichkeiten zur Auswahl:
    1. Zinsanpassung relativ zum Periodenanfang
    1. Zinsanpassung rhythmisch

      2. Zinsfeststellung relativ zur Zinsanpassung

    2. Einzeltermine

Über Einzeltermine geben Sie die Termine vor, zu denen Zinsanpassungen vorgenommen werden sollen. Die Zinsfeststellung erfolgt relativ zum Zinsanpassungstermin.

Wählen Sie Bearbeiten ® Einzeltermine. Geben Sie die gewünschten Zinsanpassungstermine ein.

HinweisBei rhythmischer Fortschreiberegel: Im Bereich Zusatzinfo Fortschreibung geben Sie ein, in welchem Monats- oder Tagesrhythmus die Fortschreibung erfolgen soll.

Im Bereich Zusatzinfo Geschäftstag hinterlegen Sie die Kalender, die der Ermittlung der Termine zugrunde liegen sollen.

Bearbeitungshinweise

HinweisWeitere Informationen finden Sie im Kapitel Strukturlink Zinsanpassung (Abwicklung).

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