Die Finanzplanung ist für Banken von außerordentlicher Bedeutung. Sie erfordert umfassende Finanzdaten, damit eine genaue Prognose möglich ist. Asset/Liability Management (ALM) verwaltet auch nicht verzinsliche GuV-Positionen (z.B. Betriebs- und Geschäftsausstattung) sowie voraussichtliche zukünftige Salden in Simulationsauswertungen. Mit Hilfe dieser Funktionen in ALM erhalten Banken eine umfassende Bilanzübersicht für Prognose- und Analysezwecke.

Dieses ALM-Modell ermöglicht die Saldenerstellung für die vollständige Bilanz (einschließlich vollständiger Gewinn- und Verlustrechnung sowie einbehaltener Gewinn) durch fiktive Buchungen auf ein virtuelles Bilanzkonto. Das Bilanzkonto dient auch als Indikator für Simulationsgüte im Planungsprozess. Wenn ein Prognosebilanzkonto ungewöhnlich groß wird, deutet dies darauf hin, dass die Prognosebilanz nicht ausgeglichen ist. Das Bilanzkonto verdeutlicht die Dynamik der Bilanz und ermöglicht dem Benutzer die Durchführung von What-If-Analysen.

Für diese Funktionen ist zusätzliches Customizing erforderlich. Informationen hierzu finden Sie im Einführungsleitfaden unter folgendem Menüpfad:

Passen Sie folgende Positionen an:

• Bilanzkonto
• Eigenkapitalkonto

Wenn Sie die Funktion zur Erstellung der vollständigen Bilanz nutzen möchten, müssen Sie folgende Schritte ausführen: