Ordres de paiement (Bibliothèque R/3 - Prêts/emprunts (TR-LO))

Ordres de paiement

Utilisation

Cette fonction vous permet d’appeler le programme de paiement pour ordre de règlement. Il s’agit d’une option supplémentaire pour le paiement automatique dans le système R/3. Contrairement au programme de paiement standard, les paiements ne reposent pas sur des postes non soldés (postes client) mais sur des ordres de règlement.

Dans le domaine des Prêts/emprunts, vous pouvez créer des ordres de règlement pour des transactions de prêt/emprunt simples qui ne sont pas comptabilisées en fonction des comptes client. Le système génère les ordres de règlement lorsque vous comptabilisez les flux pertinents pour le règlement.

Pour plus d’informations, voir Gestion comptable ® Gestion de trésorerie ® Gestion de trésorerie étendue (TR-TM) ® Programme de paiement pour ordre de règlement.

Intégration

Le programme de paiement pour ordre de règlement peut être utilisé pour les composantes Marché monétaire, Devises, Produits dérivés, Titres et Prêts/emprunts de la Gestion de trésorerie.

Il existe un lien vers les détails relatifs au règlement. Par conséquent, le système peut utiliser la banque société spécifiée dans les détails relatifs au règlement pour mettre à jour les données de paiement dans la Gestion des flux de trésorerie.

Conditions préalables

Avant que vous puissiez utiliser le Programme de paiement pour ordre de règlement, vous devez définir certaines options dans le Customizing de la Gestion de trésorerie en plus des options propres au programme de paiement.

1. Pour permettre au système de générer des ordres de règlement pour les domaines du Marché monétaire, des Devises, des Produits dérivés, des Titres et des Prêts/emprunts, définissez les options générales suivantes dans le Customizing de la Gestion de trésorerie.

a. Dans le Customizing des Fonctions de base, sélectionnez Définir tranches de numéros pour ordres de règlement et saisissez une tranche de numéros pour affecter les clés de numéros aux ordres de règlement.

b. Dans le Customizing de la Gestion des flux de trésorerie, paramétrez les niveaux de planification des ordres de règlement sous Affecter niveaux pour ordres de règlement.

c. Dans le plan comptable, définissez le compte d’attente pour ordres de règlement puis affectez-le à la société dans le Customizing des Fonctions de base de la Gestion de trésorerie sous Définir compte de compensation pour ordres de règlement.

2. Effectuez le paramétrage suivant dans le Customizing des Prêts/emprunts.

a. Activez le code Détails relatifs au règlement pour les types de produit pertinents dans le Customizing des Prêts/emprunts sous Options dépendantes de la société pour le type de produit. Lorsque vous créez un prêt/emprunt avec ces types de produit, vous pouvez utiliser les détails relatifs au règlement définis pour le partenaire dans les informations permanentes ou les saisir individuellement.

b. Dans le Customizing des Prêts/emprunts, définissez le type de flux des ordres de règlement sous Définir types de flux.

i. Sens : le système utilise les détails relatifs au règlement qui correspondent au sens du flux. Si vous ne saisissez pas de sens, le système ne transfère pas les détails relatifs au règlement.

ii. Ordre de règlement admis : vous devez activer ce code pour créer les ordres de règlement. Si ce code n’est pas activé, les ordres de règlement ne peuvent pas être générés.

iii. Règlement individuel nécessaire : vous utilisez ce code pour commander si les flux de ce type peuvent être compensés par d’autres flux.

c. Sous Créer détermination des comptes, vous pouvez définir une règle de remplacement de la banque société si la valeur du code Événement de règlement est « 2 ». Le système utilise cette valeur lorsque les enregistrements du type de produit ne sont pas réalisés en fonction des comptes client, qu’un compte de banque société a été spécifié pour le flux à comptabiliser et que la catégorie de comptabilisation est « 3 » (établissement de crédit). Si la valeur du code Événement de règlement est « 1 » ou « X », vous devez affecter le compte de banque société au symbole du compte.

Outre l’option Événement de règlement, définissez aussi ce qui suit :

Si vous comptabilisez des flux pour des intérêts, des remboursements et des frais (tels que la « compensation bancaire vers revenu d’intérêts » ou « frais financiers vers compensation bancaire ») sans utiliser un compte de créances correspondant (ou un compte de dettes pour les emprunts), vous devez définir des options spécifiques dans le Customizing pour les flux de retenue. Les flux de retenue sont nécessaires pour retenir les déports, les intérêts et les frais d’un décaissement ou d’une commande de titre de créance. Ils permettent de réduire les montants de retenue du montant du règlement (généré sur la base du montant de décaissement nominal). Exemple : si vous créez un ordre de règlement pour un décaissement et que vous voulez comptabiliser le règlement sans utiliser les comptes de dettes et de créances, vous devez définir la détermination des comptes pour le flux de retenue « compensation vers compensation bancaire » et pour la minoration « compensation bancaire vers compensation ». Le système génère deux ordres de règlement; un pour le montant du règlement brut et un pour la réduction de paiement (ou l’augmentation). Le système fait en sorte que les deux ordres de règlement soient compensés pendant le cycle de paiement et qu’un support de paiement ne soit généré que pour le montant net.

Exemple

Décaissement : 100 000 EUR à un taux de 98 % = 2 % de déport

Enregistrements comptabilisés :

Retenue du déport - aucune comptabilisation dans la comptabilité clients

Décaissement	100 000 EUR	Position vers compensation bancaire
Déport	2 000 EUR	Compensation bancaire vers régularisation
Retenue de déport	2 000 EUR	Compensation vers compensation bancaire
Minoration de décaissement	2 000 EUR	Compensation bancaire vers compensation

Retenue du déport - aucune comptabilisation à la comptabilité clients

Décaissement	100 000 EUR	Position vers compensation bancaire
Déport	2 000 EUR	Créances vers régularisation
Retenue de déport	2 000 EUR	Compensation vers créances
Minoration de décaissement	2 000 EUR	Compensation bancaire vers compensation

Le système vérifie les modes de paiement avant que les flux soient compensés dans le programme de paiement. Ainsi, si vous procédez à un décaissement avec minoration, vous devez également spécifier un mode de paiement qui porte le sens de la minoration lorsque vous saisissez le décaissement. Le système copie les modes de paiement du décaissement sur la minoration, c’est-à-dire qu’il existe toujours un mode de paiement appropriée pour le sens de la minoration. Ainsi, le système peut compenser les ordres de règlement.

Par conséquent, vous ne pouvez pas sauvegarder de décaissement ou de commande qui contient une minoration, sauf si vous avez spécifié le mode de paiement approprié.

Ce mode de paiement n’est jamais utilisé dans le cycle de paiement, puisque le montant du décaissement est toujours supérieur à la réduction. Par conséquent, le montant net a toujours le sens du décaissement.

Dans le Customizing du type de flux, définissez un sens pour le type de flux de minoration. Ainsi, le système peut générer l’ordre de règlement.

d. Si vous définissez les détails relatifs au règlement dans les informations permanentes du partenaire, le système propose ces valeurs pour l’ordre de règlement lorsque vous créez un prêt/emprunt.

3. Configurez également le programme de paiement pour ordre de règlement. Ces paramètres incluent vos banques sociétés, vos comptes bancaires et les modes et modalités de paiement nécessaires.

Dans la bibliothèque R/3, sélectionnez Gestion comptable ® Gestion de trésorerie ® Gestion de trésorerie étendue (TR-TM) ® Programme de paiement pour ordre de règlement ® Customizing du programme de paiement

Fonctionnalités

· Saisie des détails relatifs au règlement :

- Détails relatifs au règlement comme informations permanentes pour le partenaire

Vous pouvez définir les détails relatifs au règlement dans les informations permanentes du partenaire. Le système prend ces valeurs par défaut lorsque vous créez un prêt/emprunt.

Voir aussi : Création des informations permanentes pour les détails relatifs au règlement

- Détails relatifs au règlement dans le prêt/emprunt

Vous pouvez saisir ou modifier les détails relatifs au règlement dans le prêt/emprunt lui-même.

Si les informations permanentes pour les détails relatifs au règlement ont été définies pour le partenaire, le système utilise ces valeurs par défaut. Vous pouvez accepter ou modifier les valeurs proposées. Le système affecte toujours les valeurs par défaut au prêt/emprunt, même si vous n’appelez pas l’écran des détails relatifs au règlement lorsque vous le créez.

Pour les prêts/emprunts sur titre de créance, le système reprend les détails relatifs au règlement par défaut de la contrepartie la plus récente. S’il n’existe pas de contrepartie, la société émettrice est utilisée. Pour toutes les autres catégories de produit, le système affecte l’intermédiaire le plus récent. S’il n’existe pas d’autre intermédiaire, le partenaire de prêt/emprunt principal est utilisé. S’il existe plusieurs intermédiaires, sélectionnez celui de votre choix dans un écran de sélection.

- Détails relatifs au règlement dans un ordre de titre de créance

Pour les types de produit avec gestion des ordres, les détails relatifs au règlement définis dans le prêt/emprunt s’appliquent à tous les flux sauf aux flux d’achat et de vente. Pour les achats et les ventes, vous saisissez les détails relatifs au règlement de l’achat ou de la vente en question dans la gestion des ordres. Ces détails relatifs au règlement sont également applicables aux flux apparentés (report/déport, minoration/majoration).

· Vous pouvez consulter les détails relatifs au règlement des flux dans le flux de trésorerie. Pour ce faire, une variante d’affichage standard est livrée avec le système (« 1ZAHLVERBDG »).

· Génération des ordres de règlement :

Lorsqu’une comptabilisation est exécutée, le système consulte le flux pour déterminer s’il convient de générer un ordre de règlement.

· Annulation des flux avec les ordres de règlement :

Cas 1 : Le paiement n’a pas été effectué.

L’ordre de règlement est annulé lorsque vous annulez la comptabilisation.

Cas 2 : Le paiement a été effectué.

Un message apparaît lorsque vous exécutez l’annulation, mais l’annulation est disponible. Le système génère une réserve de travail dans le compte de rapprochement des paiements et vous devez y traiter la transaction.

· Vous pouvez seulement transférer un contrat si vous ne devez pas annuler de comptabilisation qui ait créé des ordres de règlement. Si vous devez annuler des comptabilisations, vous devez exécuter l’annulation avant de transférer le contrat.

Activités

Pour lancer un cycle de paiement, procédez comme suit :

1. Sélectionnez Comptabilité ® Créer paiements ® Ordre de paiement. L’écran Opérations de paiement auto. pour ordres de règlement apparaît. Saisissez la date et l’ID de cycle de paiement.

Toutes les informations relatives au cycle de paiement sont enregistrées pour ces valeurs.

2. Sélectionnez Traiter ® Paramètres ® Gérer. L’écran Opérations de paiement automatique : paramètres apparaît. Saisissez les valeurs pour les paramètres.

3. La fonction Sélections dynamiques vous donne la possibilité d’utiliser d’autres zones pour les ordres de règlement.

4. Vous pouvez créer un protocole supplémentaire sous Protocole supplémentaire.

5. Vous pouvez inclure des programmes de reporting pour imprimer le mode de paiement et créer des listes dans le cycle de paiement sous Traiter ® Programmes d’impression. À l’écran Opérations de paiement automatique : programmes d’impression, saisissez les programmes et les variantes nécessaires.

6. Sauvegardez les paramètres pour le cycle de paiement.

7. Vous pouvez maintenant créer un cycle de proposition ou de paiement. Sélectionnez Traiter ® Proposition ® Échéancier de paiement.

8. Spécifiez une heure de début (ou lancement immédiat) et une machine, si nécessaire.

9. Si vous créez une proposition, vous pouvez consulter le protocole, la liste des paiements et la liste d’exceptions. Vous pouvez également traiter ou supprimer la proposition de paiement. Si vous êtes satisfait de la proposition de paiement, exécutez le cycle de mise à jour sous Traiter ® Paiements ® Échéancier de paiement...

10. À la fin du cycle de paiement, le système génère les pièces comptables, le paiement et les listes d’exceptions ainsi que le support de paiement. Le cycle de paiement s’achève.

Pour plus d’informations, voir Gestion comptable ® Gestion de trésorerie ® Gestion de trésorerie étendue (TR-TM) ® Exécution du programme de paiement.