Processus de calcul des intérêts (Bibliothèque R/3

Processus de calcul des intérêts

Le processus de calcul des intérêts s’effectue comme suit :

Tout d’abord, le programme identifie les postes dont les intérêts doivent être calculés en fonction des règles définies dans le code du calcul d’intérêts et des spécifications que vous avez définies lors de l’exécution du programme. Les règles saisies déterminent l’opération et les postes pour lesquels l’intérêt peut être calculé, par exemple :

les postes rapprochés ou non soldés uniquement ;
toutes les opérations de rapprochement ou uniquement celles qui comprennent un paiement (excluant de ce fait les avoirs et les paiements d’avances non rapprochés) ;
les postes créditeurs et débiteurs ou uniquement les postes débiteurs. Si un intérêt doit être calculé sur les postes créditeurs (par exemple, les avoirs et les paiements d’avances), il est calculé de la même façon que pour les postes débiteurs.

Le programme détermine ensuite les jours pour lesquels l’intérêt doit être calculé, compte tenu du type de calendrier :

Le calcul d’intérêts se base principalement sur deux facteurs : les limites supérieure et inférieure de la période de calcul que vous spécifiez pour l’exécution du calcul d’intérêts et la période entre l’échéance nette et la date de la pièce de paiement (ou la date de rapprochement des avoirs déterminée par poste). Le programme sélectionne les postes pour lesquels la période comprise entre l’échéance nette et la date de rapprochement se situe entre la limite inférieure et la limite supérieure de la période de calcul. Si la limite inférieure de la période de calcul est supprimée, le système prend comme limite inférieure la valeur de la zone Dernier jour de référence dans la fiche.

Vous pouvez indiquer que les intérêts doivent être calculés à partir de la date du dernier calcul d’intérêts, de façon à ce que seuls les postes non soldés à la date de la dernière exécution soient compris dans la nouvelle exécution. Les postes rapprochés ne sont inclus que si la date de rapprochement est postérieure à la date du dernier calcul d’intérêts.

Vous pouvez définir des jours de tolérance dans le code du calcul d’intérêts. Ces jours sont ajoutés la date de l’échéance nette, mais servent uniquement à choisir les postes qui doivent être inclus dans l’exécution du calcul des intérêts. L’intérêt est toujours calculé à partir de la date de l’échéance nette sans tenir compte des jours de tolérance. Vous pouvez également définir des jours de transfert pour les postes rapprochés. C’est une façon de rectifier le calcul lorsque les délais de transfert des paiements sont plus longs que d’habitude ou lorsque les comptes en question ne sont pas rapprochés rapidement. Les jours de transfert sont soustraits de la date de la pièce de paiement ou de la date de rapprochement.

Après avoir défini les postes sur la base desquels les intérêts doivent être calculés, le système calcule le montant de ces postes dans la devise interne. Il prend ainsi en considération toute évolution du taux d’intérêt durant la période de calcul et compare le résultat au montant minimal éventuellement défini pour le code du calcul d’intérêts. En spécifiant un montant minimal, vous pouvez empêcher la création et l’envoi de lettres aux fournisseurs pour des montants d’intérêts insignifiants.
Enfin, si l’intérêt calculé dépasse le montant minimal, le système génère de la correspondance. Le formulaire qui contient les informations relatives à la correspondance est défini dans le code du calcul d’intérêts. Toutefois, vous pouvez indiquer un formulaire différent pour chaque exécution du calcul d’intérêts.

Informations dans la correspondance

Les lettres que vous envoyez à vos partenaires au sujet du calcul d’intérêts comprennent les éléments suivants :

texte ;
synthèse des postes individuels ;
synthèse des taux d’intérêt ;
synthèse des intérêts.

Le système génère également une liste d’erreurs si le programme de calcul n’a pas fonctionné correctement.

Vous pouvez également demander les listes suivantes :

journal ;
synthèse des comptes.