Utilización
Esta función se puede utilizar para crear un nuevo contrato de préstamo sobre pagaré o para introducir la orden de un contrato ya existente.
La orden se puede introducir en status de ejecución. Si se crea un nuevo contrato con la orden, los datos contractuales también pueden introducirse en este nivel. El flujo de caja se puede calcular y visualizar en función de los datos introducidos. No obstante, el sistema no crea registros plan al grabar los datos. Por consiguiente, los datos no se trasladan a Gestión de caja.
Los datos también pueden introducirse en status de liquidación. En este status, es posible contabilizar los datos de la orden y, por lo tanto, liquidarla. Al grabar los datos, el sistema crea registros plan que se trasladan a Gestión de caja.
Además de órdenes de venta y compra, también se pueden introducir retractos en el sistema. Estos datos se utilizan como base para calcular el interés y los precios de refinanciación de una orden para períodos de cálculo alternativos.
Procedimiento
Creación de un nuevo préstamo sobre pagaré (compra/contrato)
Puesto que la compra de un pagaré suele ir acompañada del cierre de un contrato, el sistema permite que el usuario cree la orden de compra y el contrato mediante un único paso.
A partir de este punto, puede pasar a los Datos de orden, datos de Retracto y al Flujo de caja.
Las funciones TipoIntRef. y Precio pueden utilizarse para introducir precios y tipos de interés de refinanciación.
Tratamiento de un contrato existente: Compra
Esta función se utiliza para introducir una orden de compra adicional para un contrato existente. Dicho contrato se puede crear mediante la función Contrato
® Crear o puede ser el resultado de una oferta en firme activada.Órdenes de pago
La función de orden de pago permite crear un documento de pago sin utilizar una cuenta de deudor.
Para utilizar la función de orden de pago, el usuario debe definir la cuenta de compensación para las órdenes de pago en el Customizing.
El sistema crea una orden de pago por operación para el importe de pago neto.
Si selecciona Datos de pago en la pantalla Crear orden: Datos básicos, aparece la ventana de diálogo Orden de pago.
A continuación, puede definir los datos de pago para las órdenes de pago de cada intermediario financiero en la aplicación. Seleccione Gestión de tesorería ® Funciones básicas ® Datos maestros ® Intermediario financiero ® Instrucciones permanentes ® Datos de pago.
La info detallada del banco propio no se puede determinar automáticamente.
En caso de que se borre la orden y no se haya ejecutado el programa de pagos, el sistema también borra la orden de pago. Si el programa de pagos ya se ha ejecutado y se ha creado el soporte de datos, el usuario debe supervisar el pago efectuado manualmente.
Tratamiento de un contrato existente: Venta
Esta función se utiliza para introducir una orden de venta adicional para un contrato existente. Dicho contrato se puede crear mediante la función Contrato
® Crear o puede ser el resultado de una oferta en firme activada.