Condiciones Condiciones
Definición
Condición
Una condición es un elemento convenido contractualmente de una operación financiera o de un instrumento financiero. Describe la estructura periódica y de importe de la operación/el instrumento (interés, reembolso, etc.).
Clase de condición
Las condiciones se definen mediante clases de condición. En el Customizing se asignan clases de movimiento a clases de condición, en Definición de clases de condición. Estas clases de movimiento visualizan modificaciones de los flujos de pagos y forman parte del flujo de caja. Asigna los tipos de movimiento y los tipos de cálculo que están predefinidos en el sistema para las clases de movimiento que define en el Customizing. El tipo de movimiento controla cómo se procesa el movimiento en finanzas y el tipo de cálculo controla cómo se procesa el movimiento en el flujo de caja.
SAP suministra clases de movimiento para las operaciones comerciales más comunes, las cuales no precisan modificaciones.
En el Customizing, mediante Asignar clases de condición a clase de operación, define qué clases de condición se requieren para las diferentes operaciones financieras.
Utilización
Las condiciones incluyen todos los datos relevantes para crear movimientos en el flujo de caja. Las entradas diferentes para las clases de condición individuales determinan exactamente cómo se calculan los movimientos.
Las condiciones en el mercado de dinero, las divisas y los derivados son las denominadas condiciones individuales. Esto significa que una condición no puede existir independientemente de una categoría.
Estructura
Introducción de condiciones en el mercado de dinero
Las condiciones en el mercado de dinero se introducen al introducir las operaciones.
La pantalla Datos básicos se divide en tres áreas de entrada:
Introduzca el importe de la operación.
Introduzca aquí las fechas para el comienzo y el final del período de validez.
Introduzca aquí los datos básicos para la bonificación de intereses.
a) Introduzca el porcentaje y el método de cálculo de intereses.
En el Customizing, mediante Definición de clases de producto, puede definir las parametrizaciones previas para el método de cálculo de intereses.
b) Se asigna de antemano la regla de actualización "El fin del período sujeto a intereses coincide con fin del período de validez" al campo "Frecuencia".
Sin embargo, puede seleccionar otra frecuencia. Si selecciona la frecuencia mensual o la frecuencia diaria, debe completar el campo Cada...días/meses.
Si no requiere la actualización periódica del final de período de interés y de la fecha de vencimiento, puede seleccionar otra regla de actualización en Detalle de condiciones: Interés.
c) Si fija el indicador Capitalizar interés, el interés aumenta hasta el final del período de interés para el importe y se incluye en el período siguiente para depósitos a plazo fijo y depósitos con preaviso.
d) En los campos Fecha vencimiento día operación y Cálculo día operación, especifica si se deberían aplazar la fecha de vencimiento y la fecha de cálculo si no caen sobre un día laboral. A condición de que no haga otra entrada en el detalle de condiciones, se utilizará el calendario del país con cuya moneda se cerró la operación.
e) En el campo Prórroga, se especifica qué sucede con el interés en caso de una prórroga. Puede escoger entre los métodos siguientes:
i) Pago, es decir, el interés vencido hasta la prórroga está pagado.
ii) Capitalización, es decir, el interés vencido hasta la prórroga en el importe de inversión de capital es incrementado e imputado.
iii) Periodificación transitoria, es decir, se aplaza el pago del interés vencido hasta el final del período de prórroga.
Sin embargo, esta entrada no es vinculante, es decir, puede seleccionar otro procedimiento al realizar la prórroga.
f) Establezca el comienzo y el final del intervalo de liquidación. Puede escoger entre las dos variantes siguientes:
i) Comienzo incluido (= comienzo incluido y final excluido)
ii) Final incluido (= comienzo excluido y final incluido)
Estas entradas se refieren a todo el período de validez de la operación y no se pueden sustituir por el campo Incluido en Vista detallada: Interés.
g) Especifique qué regla de redondeo se debe utilizar cuando se calcula el interés.
Se trasladan las entradas hechas aquí al Detalle de condiciones: Interés. Si es necesario, puede modificar/completar allí las entradas.
Entrada de condiciones para derivados
La entrada de condiciones para derivados tiene lugar en la entrada de operación. La pantalla de entrada ofrece las posibilidades de entrada correspondientes a las clases de condición pertenecientes a una operación, en función de la operación.
Consulte las unidades siguientes para la entrada de operación:
Entrada de opciones
Entrada de instrumentos de tipo de interés
Resumen de condiciones
:Pasa al resumen de condiciones mediante el pulsador Condiciones en la parte superior de la pantalla.
En esta lista encontrará las condiciones que ha introducido desde la entrada de operación así como desde los movimientos de condición creados automáticamente para la operación financiera. Al crear un depósito a plazo fijo, por ejemplo, se visualizan las entradas para el interés nominal así como el movimiento de reembolso de la fecha de vencimiento creado automáticamente.
Puede tomar los datos siguientes para las posiciones de condición de la lista:
Pantallas detalladas de condición
Existen pantallas detalladas de condición para las clases de condición, el interés nominal, la revisión de intereses y el agio de opción donde puede refinar las entradas para las posiciones de condición.
Del resumen de condiciones puede pasar a la pantalla detallada para la posición de interés haciendo doble clic en una posición de interés o mediante Tratar ® Condición. Mediante doble clic en el área Estructura de intereses, puede acceder a Detalle de condiciones: Interés de los datos básicos de la operación.
Aquí encontrará de nuevo las entradas de la pantalla Datos básicos y podrá refinar las entradas de interés.
Véase también: Info detallada de condiciones: Interés
Notas para el tratamiento
-
Si existen otras condiciones válidas durante el período de validez de una operación, se podrán añadir más condiciones vía Tratar ® Copiar condición. En primer lugar, se deberá introducir el inicio de la nueva validez. La condición original se copia en una segunda pantalla detallada de condiciones. Las nuevas condiciones se introducen entonces sobrescribiendo los valores propuestos.-
Mediante las funciones Condición anterior o Condición siguiente (flechas en la barra de herramientas), se puede pasar de una pantalla detallada individual a otra.La revisión de intereses es una clase de condición usada para representar tipos de interés variables. Aquí define qué frecuencia se usa para fijar el interés variable y en qué día se debe establecer el valor del tipo de interés de referencia para la determinación del nuevo tipo de interés variable.
El método de revisión de intereses PANF (= en el comienzo del período) se fija como un valor propuesto. Si no desea utilizar este método, entonces cambie al otro método de revisión de intereses mediante Pasar a ® Revisión de intereses ® Otra revisión de intereses y especifique el método requerido en la pantalla detallada para revisión de intereses.
Véase también: Info detallada de condiciones: Revisión de intereses
Del resumen de condiciones, puede pasar a la pantalla detallada para el agio de opción mediante doble clic en el agio o mediante Pasar a ® Seleccionar condición.
Mediante doble clic en el área de agio de opción, se accede a Detalle de condiciones: Agio de los datos básicos de la operación.
Véase también: Detalle de condiciones: Agio de opción