Contabilización de efectos devueltos 

Utilización

Esta función permite que el sistema procese los efectos a pagar devueltos automáticamente. Nos preocupa el procesamiento de efectos a pagar que un interlocutor comercial o su institución bancaria presenta a sus bancos propios para el cobro. Hay dos procedimientos diferentes:

El banco propio procesa entonces el efecto según el aviso y carga la cuenta del librado. No todos los efectos se pagan o se liquidan por completo. En tales casos, el banco propio avisa a la institución bancaria donde se presentó el efecto o a la institución bancaria desde la cual se presentó el efecto a la institución bancaria del librado para el pago.

El receptor del pago informa entonces al banco propio de su decisión acerca del pago, (por escrito o mediante ISD). El banco propio procede entonces como se describe en el punto 1, (listado a continuación).

El tratamiento posterior tiene lugar a continuación con la función "Efectos a pagar devueltos".

Cuando la selección se realiza mediante el fichero ISD, el aviso de la institución bancaria se importa y se verifica con la cartera de efectos.

Procedimiento

Con los efectos devueltos, proceda como se indica a continuación:

  1. En el menú Bancos seleccione Entradas ® Efecto devuelto ® Gestión.

    2. El sistema visualiza la pantalla "Efecto devuelto acreedor: Selección".

  2. Introduzca las siguientes opciones de selección:
    1. Selección mediante cuentas de efectos a pagar o
    2. mediante fichero ISD.
      1. Si no selecciona ninguna cuenta de efectos a pagar, el sistema busca las cuentas existentes en la tabla Customizing.
      2. Para seleccionar ficheros ISD, introduzca la ID de banco propio, el tipo de fichero de entrada y la denominación del fichero de entrada de UNIX para introducir datos de aviso de pago.
      3. ID banco propio
        Introduzca el banco propio donde se creó el fichero ISD: (por ejemplo DB para Deutsche Bank).
      4. Tipo fichero entrada
        Introduzca el tipo de fichero         FRI1 (formato ISD francés para efectos devueltos) que se debe leer.
  3. Seleccione Tratar ® Seleccionar efecto.

El sistema visualiza la pantalla Efecto devuelto: Lista de efectos para selección de cuentas.

Seleccione los efectos relevantes para el tratamiento posterior e introduzca el motivo del rechazo del cobro de efecto en el campo Motivo.

Posibles casos de rechazo al cobro de un efecto.

AA

Texto de rechazo

13

Los efectos a pagar no existen

75

Solicite la prórroga de efecto

90

Pago parcial

etc.

  

 

Los status indican lo siguiente:

Defina una cuenta para efectos devueltos en la guía de implementación (IMG) para la Gestión financiera en Contab.bancaria ® Operaciones contables ® Operaciones con efectos ® Efectos a pagar ® Efecto a pagar cobrado ® Asignar formularios para efectos devueltos acreedores.
  1. Seleccione la ficha Contabilizar.

Introduzca los datos prefijados para la contabilización del efecto.

Cree un fichero de salida ISD para que el efecto se pueda transmitirse a la institución bancaria.

Asegúrese de que se crea una carta SAPscript para la institución bancaria.
  1. Para contabilizar el efecto devuelto, grabe las entradas.

Según el campo seleccionado, el sistema contabilizará el efecto inmediatamente o creará un juego de datos batch input.