Datos de pago 
Utilización
Los datos necesarios para el pago (datos bancarios, vías de pago) entre su empresa y el intermediario financiero respectivo se introducen en Datos de pago.
Condiciones previas
Si ha actualizado los datos de pago en las instrucciones permanentes, se proponen como estándar cuando crea la operación, según la clase de producto, la clase de operación y la moneda. De lo contrario, los puede introducir para cada operación.
Actividades
La
Ayuda para entradas para datos de pago le indica el carácter obligatorio u opcional de los campos de entrada.Cuando graba la operación, se graban los datos de pago que ha introducido.
Características
Además del Pagador/receptor del pago de la operación (= intermediario financiero), en la pantalla de datos básicos se puede visualizar el Pagador/receptor del pago alternativo introducido como intermediario financiero.
Pagador y pagador alternativo:
- Si el intermediario financiero es un banco propio, entonces no se requiere una entrada en el campo de pago, ya que el pago se realiza únicamente mediante la cuenta del banco propio.
- Si un intermediario financiero no es un banco propio, entonces debe introducir a un pagador en los datos de pago para la operación.
- El intermediario financiero efectúa el pago: El sistema propone al intermediario financiero como el pagador a condición de que los datos bancarios se actualicen en el registro maestro del intermediario financiero.
- El intermediario financiero no efectúa el pago: Si el intermediario financiero no efectúa el pago, debe introducir otro intermediario financiero como el pagador cuyos datos bancarios se deben actualizar en el sistema.
Independientemente de si el intermediario financiero hace sus pagos o no, se aplica lo siguiente:
La entrada en el campo "Pagador" especifica para quién se está efectuando el pago. En la cuenta de quién se hace el pago depende del registro maestro del intermediario financiero introducido como el pagador en los datos de pago de la operación.
- El intermediario financiero especificado como el pagador efectúa sus propios pagos: No se ha introducido ningún "pagador alternativo" como pagador en el registro maestro del intermediario financiero especificado en los datos de pago de la operación. Por lo tanto, suele efectuar sus propios pagos. Los datos bancarios mencionados en los datos de pago de la operación se toman del registro maestro del pagador. Si no se ha introducido ningún "pagador alternativo" en el registro maestro del pagador, el pago se realiza en la cuenta del pagador para el pagador.
- El intermediario financiero especificado como el pagador efectúa sus pagos a través de terceros: Se ha introducido un "pagador alternativo" como pagador en el registro maestro del intermediario financiero especificado en los datos de pago de la operación. Los pagos para el intermediario financiero (aquí, el pagador) suelen efectuarse mediante la cuenta del pagador alternativo. Los datos bancarios mencionados en los datos de pago para la operación se toman del registro maestro del pagador alternativo. El pagador alternativo debe ser un intermediario financiero y sus datos bancarios deben estar actualizados. Si no se ha introducido ningún "pagador alternativo" en el registro maestro del pagador, el pago se realiza en la cuenta del pagador alternativo para el pagador.