Depósito a plazo fijo (Biblioteca SAP

Depósito a plazo fijo

El comercio con depósitos a plazo fijo cubre operaciones con un tipo de interés fijo y un fin del período de validez dispuesto en el comienzo. Incluye las clases de operación, la inversión de capital en depósito a plazo fijo y el préstamo de depósito a plazo fijo. Si en las instrucciones permanentes se encuentran definidos los intermediarios financieros autorizados y los datos de pago pertinentes, las entradas necesarias se limitan a la entrada de características de estructura. También se soportan las funciones de prórroga y de anulación.

Puede definir los métodos de cálculo de intereses estándar y el calendario de activo subyacente una vez de modo que sean valores por defecto.

Condiciones previas

Para poder utilizar las funciones de Mercado de dinero, debe actualizar los datos maestros. Esto incluye:

Crear sus intermediarios financieros, asignarles las funciones correspondientes y actualizar las autorizaciones de operación.

Establecer instrucciones permanentes (correspondencia, datos de pago) y liberar el intermediario financiero.

También debe llevar a cabo las parametrizaciones siguientes en el Customizing:

Definir la clase de producto (si no quiere utilizar las clases de producto estándar, puede definirlas individualmente). Según las clases de producto, las operaciones financieras se crean y se gestionan, mientras que las posiciones se gestionan. Ejemplo de una clase de producto en el área Mercado de dinero: Depósito a plazo fijo.
Definir la clase de operación. La clase de operación financiera determina las clases de operaciones que se pueden llevar a cabo con una cierta clase de producto y controla el proceso de operación y de gestión de posiciones. Ejemplo: Inversión de capital o préstamo de depósitos a plazo fijo.
Definir la clase de movimiento. Las clases de movimiento describen cambios en los flujos de pagos. Ejemplo: Incremento de importe nominal.
Debe asignar la clase de movimiento a la clase de operación.

Definir la clase de condición. Esta parametrización determina qué características de estructura se visualizan cuando crea operaciones. Ejemplo: Tipo de interés nominal.

Para más información, véase el apartado relevante en la guía de implementación (IMG).

Ahora puede definir operaciones de mercado de dinero en el sistema.

Características

Para más información, véase Tratamiento de un depósito a plazo fijo y Creación de un depósito a plazo fijo.