Las especificaciones sobre gastos de efectos se introducen por sociedad. Si en una sociedad no existen gastos de efectos a calcular, no se debe introducir esta sociedad en el cálculo de gastos de efectos.

Si deben editarse los campos para los gastos de efectos, especifique la correspondiente sociedad para la liquidación de efectos. Si ha definido valores por defecto en el sistema, éstos se proponen cuando se introduce un efecto comercial. Introduzca la comisión de cobro en moneda local. Cuando se introduce un documento en moneda extranjera, el sistema convierte el importe a la moneda apropiada y presenta el importe en moneda local y extranjera.

Se puede especificar unas condiciones de pago separadas para gastos de efectos en el registro maestro de deudor. Estas condiciones no incluyen por lo general ni plazo de descuento ni plazo de cobro más corto. Se trasladan a la partida individual para los gastos de efectos. Si estas condiciones de pago no se encuentran en el registro maestro, los gastos de efectos pasan a ser inmediatamente vencidos netos.

Los gastos de efectos y el IVA se contabilizan automáticamente en la cuenta de deudor y en las correspondientes cuentas de mayor.

Para contabilizar con saldo deudor, el sistema requiere claves de contabilización. Éstas se predefinen en el sistema para contabilizaciones en el Debe y en el Haber. La clave de contabilización en el Debe se utiliza para contabilizar el cargo. La clave de contabilización en el Haber es necesaria si el efecto comercial es anulado por una contabilización de anulación. A continuación, el sistema contabiliza un abono de gastos de efectos. Estas contabilizaciones se diferencian de otras operaciones mediante claves de contabilización especiales.

Para realizar una contrapartida de los gastos de efectos en las correspondientes cuentas de ganancias, se deben definir los números de las cuentas, las reglas según las cuales se han contabilizado y las claves de contabilización. Las mismas especificaciones deben definirse para contabilizar los gastos de efectos que la institución bancaria le carga a usted.

Esta información debe introducirse para las siguientes contabilizaciones:

• Gastos de descuento
• Comisión de cobro

Las cuentas de ganancias por descuento y por cobro pueden diferenciarse mediante un indicador de impuestos.

Cuando se produce el forfaiting de un efecto, debe pagar gastos especiales al encargado de compras. Estos gastos se contabilizan entonces en una cuenta de gastos bancarios generales.

Las claves de contabilización para la contabilización automática en las cuentas de mayor mencionadas ya están predefinidas en el sistema. Para las cuentas de mayor se utilizan las claves de contabilización estándar para contabilizaciones en el Debe y en el Haber.

La liquidación de gastos de efectos para el deudor se crea con un programa especial.