Festgeld anlegen 

Verwendung

Der Cashmanager der IDES AG stellt fest, daß nach der derzeitigen Liquiditätssituation des Unternehmens 500.000,00 DEM aus der Kasse gewinnbringend anzulegen sind. Er beschließt, diesen Betrag in Form von Festgeld anzulegen. Mit der Deutschen Bank handelt er telefonisch einen Zinssatz von 4 Prozent bei einer Laufzeit von sechs Monaten aus. Die Laufzeit beginnt einen Geschäftstag nach dem Telefonat.

Vorgehensweise

  1. Rufen Sie die Transaktion folgendermaßen auf:
    2.

    Menüpfad

    Rechnungswesen ® Treasury ® Treasurymanagement ® Geldhandel ® Handel ® Festgeld ® Anlegen

    Transaktionscode

    TM01

  2. Nehmen Sie folgende Eingaben vor:
    3.

    Feld

    Daten

    Beschreibung

    Buchungskreis

    1000

    IDES AG

    Produktart

    51A

    Festgeld intern

    Geschäftsart

    100

    Anlage

    Partner

    1000

    Deutsche Bank

    Als Voraussetzung für die Akzeptanz dieser Angaben vom System ist für den Geschäftspartner Deutsche Bank in den Standing Instructions eine Geschäftsberechtigung für Festgeldanlagen eingestellt.

  3. Wählen Sie .
  4. Nehmen Sie folgende Eingaben vor:
    5.

    Feld

    Daten

    Beschreibung

    Betrag

    500t

    Anzulegender Festgeldbetrag

    Beginn (Laufzeit)

    +1

    Datum des Laufzeitbeginns (nächster Geschäftstag)

    Ende (Laufzeit)

    ++6

    Datum der Fälligkeit (6 Monate nach Laufzeitbeginn)

    Prozentsatz

    4

    Zinsen in Höhe von 4% p.a.

  5. Wählen Sie und anschließend die Registerkarte Finanzstrom.

    6. Es werden in chronologischer Reihenfolge die durch das angelegte Geschäft klassifizierten Bewegungen aufgeführt. Dabei handelt es sich um den Geldabfluß (zum Zeitpunkt der Festgeldanlage), den Geldrückfluß (bei Rückzahlung zum Zeitpunkt der Fälligkeit) und die Zinszahlung bei Fälligkeit. Die Bewegungsart bestimmt, wie das Geschäft buchhalterisch zu interpretieren ist.

  6. Wählen Sie ® Layout auswählen.
  7. Wählen Sie die Zeile 1SAP06 (Buchungssicht).

    8. Sie erhalten nähere Angaben zur Buchung des Vorgangs. Da im vorliegenden Beispiel noch keine Abrechnung erfolgt ist, verbietet der Buchungsstatus die Durchführung einer Buchung.

    Auf diese Weise können Sie weitere Sichten aufrufen.

  8. Wählen Sie die Registerkarte Zahlungsverbindungen.

    9. Sie sehen die Zahlungsverbindungen mit ihren Schlüsseln für die Hausbank und das Bankkonto, zwischen denen bei Abwicklung der Festgeldanlage der Transfer des entsprechenden Geldbetrages stattfindet. Die Richtung der Bewegung (Feld "R") gibt an, welcher Zahlungsverbindung der Betrag belastet (-) bzw. gutgeschrieben (+) wird. Im vorliegenden Beispiel werden an dieser Stelle bereits die beiden benötigten Zahlungsverbindungen angezeigt. Der Grund hierfür ist, daß in den Standing Instructions Einstellungen vorgenommen wurden, nach denen Festgeldanlagen bei der Deutschen Bank stets über ein bestimmtes Konto abzuwickeln sind und die entsprechenden Zahlungsverbindungen daher automatisch gezogen werden.

  9. Wählen Sie die Registerkarte Verwaltung.

    10. Diese Registerkarte enthält verschiedene Informationen zur Erleichterung der Verwaltung des Geschäfts. Im Feld Bestandszuordnung ist die Kontierungsreferenz zu erfassen, diese steuert, auf welchem Bestandskonto die Festgeldanlage gebucht wird. Daher muß ihre Erfassung bis spätestens zur Buchung erfolgt sein. Ferner wird im Feld Zusatzfelder Raum für interne Vermerke zur Verfügung gestellt.

  10. Geben Sie in dem Feld Kontierungsreferenz den Wert DB000001 ein.
  11. Wählen Sie die Registerkarte Status.

    12. Im Feld Korrespondenz sehen Sie, daß bei Vertragsabschluß eine Bestätigung für den Geschäftspartner erstellt werden muß und vom Geschäftspartner eine Gegenbestätigung erwartet wird. Im Feld Vorgang werden für das Geschäft einerseits und den jeweiligen Vorgang andererseits der Status des Geschäftes angezeigt.

  12. Wählen Sie .

    13. Sie erhalten die Nachricht Festgeld X im Buchungskreis 1000 angelegt.

  13. Notieren Sie sich die Nummer des angelegten Geschäfts.
  14. Wählen Sie .