Plansätze aktualisieren  

Verwendung

Bei der Plansatzfortschreibung handelt es sich um eine Funktion, die aufgrund der hinterlegten Konditionen und erfolgten Buchungen den Finanzstrom neu aufbaut und als Plansätze auf die Datenbank schreibt.

Voraussetzungen

Im Customizing müssen Sie unter Buchungskreisabhängige Einstellungen zur Produktart pro Produktart und Buchungskreis den Fortschreibungszeitraum Finanzdisposition in Jahren (FC-Zeitraum) hinterlegen.

Funktionsumfang

Die Funktion wird eingesetzt:

  1. Zur Fortschreibung von Plansätzen:

    2. Bei der Vertragsanlage werden die (hauptsächlich aus Konditionen ermittelten) Plansätze des Darlehens aus performanten Gründen nur für einen bestimmten Fortschreibungszeitraum (FC-Zeitraum) auf der Datenbank gespeichert, maximal jedoch bis zum Festschreibungsende des Darlehens. Für diesen Zeitraum wird auch der Finanzstrom aufgebaut und angezeigt.
    Um für alle Darlehen ein einheitliches Enddatum zu ermitteln, wird das Ende des FC-Zeitraums automatisch an das nächste Halbjahresende angepaßt, d.h. der Zeitraum endet entweder am 30.6. oder am 31.12. eines Jahres.

    Um den Finanzstrom für Auswertungen dauerhaft für diesen Zeitraum zur Verfügung zu haben, sollten Sie jedes halbe Jahr zum 1.1. bzw. 1.7. die Plansatzfortschreibung für alle Darlehen durchführen. Dadurch werden die bestehenden Plansätze aller Darlehen automatisch unter Berücksichtigung des FC-Zeitraums in die Zukunft fortgeschrieben.

  2. Zur Aktualisierung von Plansätzen nach Änderungen:

Um fremdwährungs- und referenzzinsbasierende Darlehen sowie Darlehen mit eingehenden Zahlungen vor Einsatz bestimmter Anwendungsfunktionen (wie z.B. Plansätze buchen oder zeitliche Abgrenzung) mit den aktuellen Werten zu versehen, müssen Sie bei diesen Darlehen die Plansätze mit Hilfe der Plansatzfortschreibung vor jeder Sollstellung, evtl. sogar täglich aktualisieren:
    1. Berechnung des Finanzstroms bei Marktdatenänderungen
        • Bei Fremdwährungsdarlehen werden Hauswährungsbeträge aufgrund der aktuell in der Währungstabelle hinterlegten Währungskurse aktualisiert.
        • Beträge, die referenzzinsabhängig sind, werden aufgrund der aktuell hinterlegten Referenzzinsen angepaßt.
    2. Berechnung des Finanzstroms bei Zahlungseingängen
        • Bei Darlehen, für die das Ist-Prinzip gilt, werden bei Zahlungseingängen die relevanten Daten angepaßt.
        • Bei Darlehen, deren Konditionen auf dem Effektivkapital basieren, werden bei Zahlungseingängen die betroffenen Beträge aktualisiert.

      Die Fortschreibung der Plansätze aufgrund von Konditionsänderungen erfolgt automatisch mit dem Sichern der Änderungen.

      Aktivitäten

      1. Wählen Sie die Funktion Buchhaltung ® Buchung durchführen: Massenverarbeitung ® Vorbereitung ® Plansätze aktualisieren. Sie finden die Funktion auch unter Bestandsverwaltung ® Periodische Arbeiten ® Plansätze aktualisieren.

        2. Sie gelangen auf das Einstiegsbild Plansatzfortschreibung Darlehen.

      2. Folgende Selektionskriterien stehen Ihnen zur Abgrenzung des Reports zur Verfügung:
        1. Buchungskreis
        2. Produktart
        3. Darlehensnummer
      3. Markieren Sie bei dem durchzuführenden Fortschreibungslauf die relevanten Selektionskriterien, nach denen die Darlehen fortgeschrieben werden sollen wie:
        1. Nur ausgezahlte Darlehen
        2. Hauswährungsdarlehen mit Referenzzins
        3. Hauswährungsdarlehen mit anderer Verzinsung
        4. Fremdwährungsdarlehen mit Referenzzins
        5. Fremdwährungsdarlehen mit anderer Verzinsung
        6. Darlehen nach Sollprinzip
        7. Darlehen nach Istprinzip

        Zudem haben Sie die Möglichkeit, sich nur nicht fortgeschriebene Darlehen anzeigen zu lassen.

      4. Wählen Sie Ausführen.