Diese Funktion ermöglicht die automatisierte Bearbeitung des kreditorischen Wechselrücklaufs. Dabei handelt es sich um die Bearbeitung der Schuldwechsel, die den eigenen Hausbanken zur Einlösung vorgelegt werden. Dabei lassen sich grundsätzlich zwei Vorgehensweisen unterscheiden.

• Avis an die Hausbank:
  Vor Fälligkeit der Schuldwechsel wird ein Schreiben oder DTA-File erstellt, womit der Bank avisiert wird,
• welche Wechsel voraussichtlich vorgelegt werden und
• wie die Bank mit den Wechseln verfahren soll.

• Avis von der Hausbank:
  Die Hausbank benachrichtigt den Bezogenen, welche Wechsel zur Einlösung vorgelegt wurden. Dies kann schriftlich oder mittels DTA geschehen. Der Bezogene überprüft die Angaben der Hausbank und entscheidet darüber, ob die Wechsel
• eingelöst,
• abgelehnt oder
• zum Teil beglichen werden.

Die neue Funktion Kreditorischer Wechselrücklauf deckt die hierfür notwendigen Aktionen ab.

• Selektion der Wechsel:
  Je nachdem, ob ein Avis der Bank als DTA-File vorliegt, können die Wechsel

• über die Wechselobligokonten oder
• über ein DTA-File selektiert werden.

• Bearbeitung der selektierten Wechsel:
  Als erstes sind die Wechsel, die der Bank gemeldet werden sollen, zu markieren. Die mittels DTA selektierten Wechsel sind bereits markiert, da davon ausgegangen werden kann, daß diese im Avis an die Bank wieder erscheinen sollen. Dann muß über die Einlösung entschieden werden.

Für den Wechselrücklauf gehen Sie wie folgt vor: