Vor jeder Sollstellung sollten die Plansätze eines (allgemeinen) Darlehens auf den aktuellen Stand gebracht werden. Die Funktion Plansätze aktualisieren baut aufgrund der hinterlegten Konditionen und erfolgten Buchungen den Finanzstrom neu auf und schreibt diese als Plansätze auf die Datenbank fort. Die Plansätze werden bei der Vertragsanlage aus performanten Gründen nur für einen bestimmten Fortschreibungszeitraum (FC-Zeitraum) auf der Datenbank gespeichert. Um den Finanzstrom für Auswertungen dauerhaft für den im Customizing hinterlegten FC-Zeitraum zur Verfügung zu haben, sollten Sie spätestens jedes halbe Jahr die Plansatzfortschreibung für alle Darlehen durchführen.

Die Ausführung der Funktion dient zudem dazu, fremdwährungs- und referenzzinsbasierende Darlehen vor Einsatz bestimmter Anwendungsfunktionen (z.B. Plansätze buchen) mit den aktuellen Werten zu versehen.

Bei der Massenverarbeitung wie auch bei der Buchung eines einzelnen Darlehens werden bei der maschinellen Sollstellung (z.B. Einzeldarlehen buchen) sowohl die aus dem Finanzstrom resultierenden Plansätze als auch Plansätze manuell erfaßter und freigegebener Buchungen aus anderen Buchungsanwendungen (z.B. Auszahlung) verarbeitet. Aufgrund der Buchung der fälligen Posten nach den im Customizing unter Kontenfindung definieren hinterlegten Einstellungen werden auf dem Debitorenkonto offene Posten, d.h. Forderungen erzeugt.

Leistet der Darlehensnehmer nun tatsächlich die entsprechenden Zahlungen per Überweisung, sind die Daten über den Eingang Kontoauszug zu bearbeiten. Die Zahlungseingänge unterliegen dabei einer Verteilungsfunktion, mit deren Hilfe die auszugleichenden offenen Posten ermittelt werden. Je nach Übereinstimmung des offenen Postens mit dem Zahlungseingang wird der offene Posten ausgeglichen bzw. eine Voraus- oder Überzahlung gebildet.