Tilgungsverrechnung (SAP-Bibliothek - Darlehensverwaltung (TR-LO))

Tilgungsverrechnung

Verwendung

Mit Hilfe der Konditionsart Tilgungsverrechnung können Sie von der Sofortigen Verrechnung abweichende Formen der Tilgungsverrechnung eingeben.

Selbstverständlich kann hierüber auch die Sofortige Verrechnung abgebildet werden. Diese kann jedoch auch über die Aktivierung des Flags SV in der Konditionsposition Tilgung eingestellt werden.

Es stehen Ihnen die folgenden Tilgungskonditionsarten zur Tilgungsverrechnung zur Verfügung:

Annuitätische Tilgungsverrechnung
Ratentilgungsverrechnung
Tilgungsverrechnung

Voraussetzungen

Die Konditionsposition Tilgung muß eingegeben sein.

Der Flag SV darf in der Tilgungsposition nicht gesetzt sein.

Vorgehensweise

Holen Sie sich über Weitere Positionen einfügen die Konditionsart Tilgungsverrechnung zur Eingabe in den Bereich Konditionspositionen.

Geben Sie das Gültig ab-Datum ein.

Geben Sie den von Ihnen gewünschten Rhythmus und den ersten Berechnungstag ein.

Ergebnis

In dem gepflegten Rhythmus werden die jeweils eingegangenen Tilgungen zinswirksam anerkannt.

Beispiel

Darlehensdaten:

Darlehensbetrag 10.000,- DM
Zinssatz 0,5% p.m.
Zinszahlung erfolgt monatlich
Auszahlungskurs 100%
Ratentilgung monatlich 1.000,- DM
Tilgungsverrechnung alle 2 Monate

Daraus ergeben sich folgende Bewegungen für die ersten Monate:

Periode	Tilgung pro Periode	Zinszahlung pro Periode	Berechnung der Zinsen (Zinsberechnungskapital * 5/1000)
1. Monat	1.000,-- DM	50,-- DM	10.000,--DM * 5/1000
2. Monat	1.000,-- DM	50,-- DM	10.000,--DM * 5/1000
3. Monat	1.000,-- DM	40,-- DM	8.000,--DM * 5/1000
4. Monat	1.000,-- DM	40,-- DM	8.000,--DM * 5/1000
5. Monat	1.000,-- DM	30,-- DM	6.000,--DM * 5/1000
6. Monat	1.000,-- DM	30,-- DM	6.000,--DM * 5/1000
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