Bereitstellungszinsen 

Verwendung

Bereitstellungzinsen werden ab dem Gültig ab-Datum auf die aktuelle Auszahlungsverpflichtung gerechnet.

Voraussetzungen

Bereitstellungszinsen werden bereits vor Darlehensauszahlung als Plansätze auf der Datenbank gespeichert und können somit gebucht werden.

Dafür müssen Sie im Customizing unter Buchungskreisabhängige Einstellungen zur Produktart bei Status pro Produktart definieren für den Status Vertrag das Flag GF (Generierung Finanzstrom im Vertragsstatus vor Auszahlung) setzen.

Vorgehensweise

  1. Holen Sie sich über Weitere Positionen einfügen die Konditionsart Bereitstellungszinsen zur Eingabe in den Bereich Konditionspositionen.
  2. Geben Sie das Gültig ab-Datum ein.
  3. Geben Sie den Zinssatz in Prozent ein.
  4. Zur Eingabe des Rhythmus in dem die Zahlungen erfolgen sollen, stehen Ihnen zwei Möglichkeiten zur Verfügung:
    1. Manuelle Eingabe des monatlichen Rhythmus über das Feld RyM

      2. Über das Feld ZH (Zahlweise) können Sie vorgeben, ob die Zinszahlung vorschüssig, medio oder nachschüssig erfolgen soll. In diesem Fall brauchen Sie keinen Berechnungs- und Fälligkeitstag angeben. Das System ermittelt diese automatisch.

    2. Wählen Sie ein Kennzeichen 'Zahlweise genau' im Feld ZG aus.

    Die im Mustercustomizing zur Verfügung stehenden Zahlweisen führen zu folgenden Zahlterminen:

    Kurzbezeichnung

    Langbezeichnung

    Resultierende(r) Zahltag(e)

    JM

    Jährlich medio

    30.06.

    JN

    Jährlich nachschüssig

    31.12.

    JV

    Jährlich vorschüssig

    01.01.

    MM

    Monatlich medio

    15.01., 15.02., 15.03., 15.04....

    MN

    Monatlich nachschüssig

    31.01., 28.02., 31.03., 30.04....

    MV

    Monatlich vorschüssig

    01.01., 01.02., 01.03., 01.04....

    Sie können im Customizing des Bereichs Darlehen unter Zahlweise definieren eigene Zahlweisen festlegen.

  5. BerechTag (Berechnungstag = letzter Tag der lfd. Zinsperiode)
  6. Fälligkeitstag (= Tag an dem die erste Zinszahlung erfolgt)
  7. Mit den Feldern UB und UF legen Sie durch Anklicken fest, ob der Berechnungstag oder der Fälligkeitstag ein Monatsultimo sein sollen. Wählen Sie diese Felder aus, ist der jeweilige Tag immer ein Monatsultiomo, auch wenn Sie an anderer Stelle einen anderen Tag eingeben.
  8. Über das Feld KR können Sie für den Berechnungstag bzw. den Fälligkeitstag einen Verschiebemodus auswählen, nach dem sich die Daten verschieben, wenn das eingegebene Datum kein Werktag ist. Geben Sie für den Fälligkeitstag eine Verschieberegel ein, müssen sie im Konditionsdetailsbild den zugrundeliegenden Kalender auswählen.

    9. Da der Berechnungstag Grundlage für die finanzmathematischen Vorgänge ist, sollten Sie für ihn keine Verschieberegel wählen.

  9. Währung (der Zinszahlung)
  10. Im Detailbild hinterlegen Sie als Basis-Referenz die Auszahlungsverpflichtung.
  11. Über das Flag Basis-Fixing legen Sie fest, zu welchem Zeitpunkt der Wert der Basisreferenz pro Periode ermittelt werden soll.

    12. Folgende Termine können Sie auswählen:

    1. Zu jedem Eintrag
    2. Zum Periodenbeginn
    3. Zum Periodenende
    4. Zum Berechnungsbeginn
    5. Zum Berechnungsende
  12. Über das Flag Prozentrechnung setzen Sie die Zinsberechnungsmethode außer Kraft und die Prozentrechnung wird zeitraumunabhängig durchgeführt.