Für jeden Zahlweg und auf Wunsch für die Kombination Zahlweg und Währung geben Sie an, welche Hausbanken zulässig sind. Diese Liste der zulässigen Banken versehen Sie mit einer Rangfolge (siehe folgende Abbildung, 1). Für jede Kombination von Zahlweg und Hausbank geben Sie an, über welches Konto der Bank (z.B. Giro- oder Devisenkonto) die Zahlung erfolgen soll (siehe folgende Abbildung, 2).

Für jedes Konto bei einer Hausbank geben Sie wiederum die Beträge vor, die für den Zahllauf zur Verfügung stehen (siehe folgende Abbildung, 3).

Das Zahlungsprogramm ermittelt die Hausbank in der gleichen Reihenfolge:

1. Es ermittelt zunächst in Abhängigkeit vom Zahlweg und der Währung die Bank-Id (Hausbanken). Findet es keinen Eintrag für die Kombination, prüft es die Bank zum Zahlweg ohne Währungsangabe, falls ein solcher Eintrag vorhanden ist.
2. Anhand der Bank-Id, des Zahlwegs und der Währung ermittelt es die Konto-Id.
3. Zum Schluß stellt es fest, ob für die Kombination Bank-Id und Konto-Id ausreichend disponierte Beträge zur Verfügung stehen.

Beim Zahllauf versucht das Zahlungsprogramm also eine Hausbank und ein Bankkonto zu ermitteln, bei der der verfügbare Betrag für die Zahlung ausreichend ist. Dabei sind folgende Ergebnisse möglich:

• Es wird keine Hausbank gefunden, die alle Bedingungen erfüllt. Die Zahlung kann dann nicht mit dem Zahlweg durchgeführt werden, mit dem die Prüfung durchgeführt wurde. Die Prüfungen wird mit der nächstmöglichen Bank durchgeführt. Wird keine Bank ermittelt, kann der Zahlweg nicht verwendet werden. Sofern vorhanden wird der nächste Zahlweg geprüft. Dies wird im Protokoll zum Zahllauf vermerkt.

• Es wird genau eine Hausbank ermittelt. Die Zahlung wird von dieser Hausbank durchgeführt.