Dokumentation zur VorgehensweiseIndividualkonditionen anlegen

 

Individualkonditionen sind Konditionen, die Sie direkt einem Konto zuordnen und die nur für dieses Konto gültig sind. Sie werden benutzt, um Konditionen für ein Konto abzuwandeln, ohne ein vollständig neues Produkt definieren zu müssen. Ist für ein Konto eine Individualkondition angelegt, dann erkennen Sie dies an der Kennzeichnung neben den dem Konto zugeordneten Standardkonditionsgruppen.

Eine dem Konto zugeordnete Individualkondition überlagert die jeweils dem Konto zugeordnete Standardkondition. Besonderheiten gelten hier bei Zuschlagskonditionen (Besonderheiten Zuschlagskonditionen).

Wird die Individualkondition gelöscht oder ist nicht mehr gültig, dann gilt automatisch wieder die Standardkondition.

Individualkonditionen legen Sie direkt in dem Konto an, für das die Individualkondition gelten soll. Das grundsätzliche Vorgehen entspricht weitgehend dem des Anlegens einer Standardkondition.

Vorgehensweise

  1. Wählen Sie Anfang des Navigationspfads Konto Navigationsschritt Ändern Ende des Navigationspfads und wählen Sie die Registerkarte Kontoabschluss.

  2. Im Gruppenrahmen Konditionsgruppen sehen Sie die für das Konto verwendeten Konditionsgruppen für Zins-, Gebühren- und Wertstellungskonditionen. Um diese um Individualkonditionen zu erweitern bzw. zu überlagern, wählen Sie die Drucktaste neben der Konditionsgruppe (Detail Zinsen bzw. Detail Gebühren bzw. Detail Wertstellungen).

  3. Sie gelangen in die Konditionsübersicht. Legen Sie dort Ihre Individualkondition und die dazugehörigen Positionen an. Weitere Informationen finden Sie unter Konditionen anlegen. Folgende Besonderheiten müssen Sie beachten:

    Bereits im Konditionskopf wird ein Gültigkeitszeitraum festgelegt. Wenn Sie einen Endgültigkeitstermin angeben, dann ist nach diesem Termin wieder die Standardkondition für das Konto aktiv.

    Sie legen die einzelnen Konditionspositionen mit Gültigkeitsdaten an. Haben Sie ein Enddatum für die Position definiert, das über den in der Kondition festgelegten Gültigkeitszeitraum hinausgeht, dann gilt maximal der bei der Individualkondition festgelegte Zeitraum.

    Wollen Sie eine Stufe einer Stufenkondition individuell abändern, dann müssen Sie alle Stufen als Individualkondition kennzeichnen.

  4. Gehen Sie zurück in das Hauptbild.

  5. Speichern Sie das Konto.

    Neben der Konditionsgruppe wird das Wort individuell eingeblendet, das anzeigt, ob Individualkonditionen vorhanden sind, die zum Systemdatum gültig sind.