Automatische Kreditprüfung 

Einsatzmöglichkeiten

Anhand der automatischen Kreditprüfung können Sie einen Vorgang auf der Grundlage der Bonität des Regulierers im SAP R/3-System bewerten und damit die korrekte Weiterbearbeitung des Vorgangsbelegs sicherstellen.

Allgemeine Informationen zum Kreditmanagement finden Sie unter Kreditmanagement

Voraussetzungen

·        Sie haben im Customizing des CRM die Aktivitäten unter folgendem Menüpfad durchgeführt:

Customer Relationship Management ® Grundfunktionen ® Kreditmanagement

·        Sie haben die Kreditkonten im SAP R/3-System gepflegt.

Informationen über das Kreditmanagement im R/3-System finden Sie in der SAP-Bibliothek unter Logistik ® Vertrieb ® Kredit- und Risikomanagement.

·        Sie haben das Customizing für das Kreditmanagement im R/3-System abgeschlossen.

Um das Customizing im R/3-System durchzuführen, wählen Sie Vertrieb ® Grundfunktionen ® Kreditmanagement/Risikomanagement.

Beachten Sie, dass in der Customizing-Aktivität Automatische Kreditkontrolle festlegen die Felder in der Spalte Reaktion auf B oder D gesetzt sind. Um diese Felder einzustellen, wählen Sie Vertrieb ® Grundfunktionen ® Kreditmanagement/Risikomanagement ® Kreditmanagement ® Automatische Kreditkontrolle festlegen.

Ablauf

 

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       1.      Sie stoßen die Kreditlimitprüfung entweder beim Sichern eines Belegs an, oder wenn Sie das Symbol  (Kreditprüfung) im oberen Teil des Positionsbilds wählen.

       2.      Das CRM-System bereitet die Prüfung vor, die eine Reihe von Prüfungen umfassen kann: jeweils eine Prüfung für jeden Positionstyp im Beleg. CRM gruppiert zunächst die Positionen nach dem Positionstyp und berechnet für jede Gruppe die Summe der offenen Werte, einschließlich Steuer, der Anforderungsmenge fehlerfreier Positionen.

Wenn der Beleg Positionen enthält, die zu einem Positionstyp gehören, führt CRM nur eine Prüfung durch.

       3.      CRM ruft die automatische Kreditprüfung auf und sendet die Informationen über offene Werte sowie die Daten zu Kreditgruppe, Verkaufsorganisation, Währung, Regulierer und anderen Geschäftspartnern an das R/3-System.

       4.      Das R/3-System verwendet diese Informationen, um die R/3-Kreditgruppe, den Kreditkontrollbereich, das Kreditkonto des Regulierers und die Risikoklasse des Kontos zu bestimmen.

       5.      Das R/3-System überprüft die Bonität des Regulierers.

       6.      Es sendet die Ergebnisse der Kreditprüfung zurück an das CRM-System.

       7.      Das CRM-System erfaßt den Gesamtkreditstatus des Belegs auf der Registerkarte Status im Belegkopf sowie den Kreditstatus jeder einzelnen Position auf der Registerkarte Status auf Positionsebene. Ebenso erfaßt das CRM Meldungen mit den Prüfergebnissen im Anwendungsprotokoll.

Ergebnis

Wenn die Kreditprüfung im R/3 in Ordnung ist (Status Kreditprüfung OK), kann der Beleg weiterbearbeitet werden.

Erhält der Vorgang den Status Kreditprüfung Nicht OK, hat das folgende Konsequenzen:

·        Der Beleg ist für die Weiterbearbeitung im R/3-System gesperrt. Sie können keine Lieferungen oder Rechnungen anlegen.

·        Der zuständige Kreditsachbearbeiter erhält per Workflow eine Nachricht über den gesperrten Vorgang. Er kann ihn manuell freigeben oder eine erneute Kreditprüfung anstoßen.