Depósitos con preaviso 

Utilización

En el comercio con depósitos con preaviso, la inversión y el préstamo tiene lugar sin vencimientos definidos. La función de depósito con preaviso, por lo tanto, incluye no sólo las funciones disponibles en el área de depósito a plazo fijo, sino que también una función para notificar el aviso; en otras palabras, además de introducir los importes y las condiciones, se introducen el plazo de preaviso y la fecha de pago de intereses y la frecuencia.

Condiciones previas

Para poder utilizar las funciones de Mercado de dinero, se deben actualizar los datos maestros. Es necesario:

·        Crear los interlocutores comerciales, asignarles las funciones correspondientes y actualizar las autorizaciones de la operación.

·        Establecer las instrucciones permanentes (correspondencia, datos de pago) y liberar al interlocutor comercial.

También se deben llevar a cabo las parametrizaciones siguientes en el Customizing:

·        Definir la clase de producto (si no quiere utilizar las clases de producto estándar suministradas con el sistema, puede definir sus propias clases de producto). Crear operaciones financieras y gestionar posiciones según las clases de producto. Un depósito con preaviso es un ejemplo de una clase de producto del área de Mercado financiero.

·        Definir la clase de operación. Las clases de operación determinan la clase de operaciones que se pueden concluir con una clase de producto determinada. Controlan también el proceso de operación y de gestión de posiciones. Ejemplo: Inversión o préstamo de depósitos con preaviso.

·        Definir la clase de condición. Esta parametrización determina las características de estructura que se visualizan al crear operaciones. Ejemplo: Interés nominal.

·        Definir la clase de movimiento. Esta parametrización describe las distintas modificaciones de los flujos de caja. Ejemplo: Incremento en el importe nominal.

Para más información, véase el apartado relevante en la guía de implementación.

Una vez realizado esto, se pueden definir operaciones de mercado financiero en el Sistema R/3 de SAP.

Características

Para más información, véase Tratamiento de depósitos con preaviso y Creación de depósitos con preaviso.