Actualización de registro plan 

Utilización

La función de actualización de registro plan regenera el flujo de caja sobre la base de las condiciones definidas y las contabilizaciones que se han hecho y escribe los registros plan en la base de datos.

Condiciones previas

Debe definir el período de actualización de gestión de caja (período de GC) en el Customizing para la clase de producto y la sociedad (paso de IMG: Opciones dependientes de la sociedad para la clase de producto).

Características

Utiliza esta función:

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       1.      Para actualizar registros plan:

Cuando crea un contrato, el sistema sólo graba los registros plan (principalmente basados en condiciones) en la base de datos para un cierto período de actualización (período de GC) y no más allá del final del período fijado para el préstamo. Esto ayuda a mejorar el rendimiento. Este es el período para el cual se crea y se visualiza el flujo de caja.
Para asegurar que todos los préstamos tengan la misma fecha final, el sistema desplaza automáticamente el final del período de GC al final del próximo medio año. En otras palabras, el período de GC termina siempre el 30/06 o el 31/12.

Para hacer el período de GC completo disponible para evaluaciones, debería ejecutar una actualización de registros plan para todos los préstamos cada seis meses el 01/01 y el 01/07. El sistema entonces actualiza automáticamente los registros plan existentes para todos los préstamos en el futuro basándose en el período de GC.

       2.      Para actualizar los registros plan después de las modificaciones:

Para crear los valores actuales para préstamos de moneda extranjera, préstamos basados en tipos de interés de referencia o préstamos con pagos, antes de que se utilicen determinadas funciones de aplicación (tales como los Registros plan de contabilización o la Periodificación), deberán actualizarse los registros plan para esos préstamos. Debería ejecutar la actualización de registro plan antes de cada ejecución de posición del Debe, posiblemente cada día.

                            a.      Cálculo del flujo de caja: Modificaciones en los datos de mercado

§         En caso de préstamos de moneda extranjera, los importes en moneda local se actualizan sobre la base de las clases T/C de fecha clave en la tabla de monedas.

§         Los importes que dependen de tipos de interés de referencia se ajustan sobre la base de los tipos de interés de referencia actuales.

                            b.      Cálculo del flujo de caja: Entrada de pagos

§         Si se aplica el principio real al préstamo, el sistema ajusta los datos relevantes cuando se contabilizan pagos.

§         Si las condiciones para un préstamo se basan en el capital efectivo, el sistema actualiza los importes afectados cuando se contabiliza la entrada de pagos.

Si hace modificaciones en condiciones, el sistema actualiza los registros plan automáticamente cuando graba las modificaciones.

Actividades

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       1.      Seleccione Finanzas ® Efectuar contabilización ® Procesamiento masa ® Preparar ® Actualizar registros plan. También puede acceder a esta función seleccionando Gestión de posiciones ® Operaciones periódicas ® Actualizar registros plan.

Aparece la pantalla Actualizar registros plan para préstamos.

 

       2.      Puede utilizar los criterios de selección siguientes para limitar el alcance de la ejecución de actualización:

                            a.      Sociedad

                            b.      Clase de producto

                            c.      Número de préstamo

       3.      Introduzca los criterios de selección para actualizar los préstamos, tales como:

                            a.      Sólo préstamos pagados

                            b.      Préstamos de moneda local con tipo de interés de referencia

                            c.      Préstamos de moneda local con otro cálculo de intereses

                            d.      Préstamos de moneda local con tipo de interés de referencia

                            e.      Préstamos de moneda extranjera con otro cálculo de intereses

                              f.      Préstamos según el principio plan

                            g.      Préstamos según el principio real

También puede optar por visualizar solamente préstamos que no se han actualizado.

       4.      Seleccione Ejecutar.