Supervisión del crédito durante la gestión comercial (Biblioteca SAP - FI/SD

Supervisión del crédito durante la gestión comercial

Objetivo

Este proceso permite supervisar el crédito durante el procesamiento de órdenes del deudor.

Condiciones previas

Implemente los componentes de aplicación Deudores (FI-AR) y Comercial (SD).

Cree tanto en Comercial como en Gestión financiera los datos maestros para aquellos deudores cuyo crédito desea supervisar.

Cree los datos de crédito para aquellos deudores cuyo crédito desea supervisar. Determine el límite máximo de crédito del deudor al crear estos datos.

Defina una o varias áreas de control de créditos en el Customizing para las Estructuras empresariales y asígnelas a una o varias sociedades.

Defina en el Customizing para Comercial el momento (cuando se recibe una orden o se lleva a cabo la entrega, por ejemplo) en que deberá tener lugar la verificación de crédito. Realice esto mediante el acceso vía menús Funciones básicas ® Gestión de crédito/Gestión de riesgo ® Gestión de crédito ® Especificar control automático de crédito.

Flujo de procesos

Introduzca un pedido de cliente.

Suponiendo que el pedido de cliente exceda el límite de crédito para el deudor, el sistema responde de una de las dos maneras siguientes (según las parametrizaciones que se realizaron en el Customizing de Comercial.) Para más información, véase el Control automático de crédito.

Produce un mensaje de error, pero impide que se grabe el pedido.

Produce un mensaje de aviso, pero no impide que se grabe el pedido. Bloquea el pedido.

En el segundo caso, el procedimiento continúa como se indica a continuación:

2. Si se bloquea el pedido, el gestor de créditos procesa el pedido bloqueado, ya sea desde una lista de documentos comerciales bloqueados o desde su buzón. Defina si se manda o no un mail a un gestor de créditos en el Customizing mediante el acceso vía menús Logística general ® Acción ® Determinación de mensajes.

A continuación, el gestor de créditos decide la manera de proceder con la orden. De la lista de documentos bloqueados, el gestor de créditos puede utilizar las Funciones de información (tales como la hoja maestra de créditos y la lista Early warning) de Gestión de créditos, para llegar a una decisión.

Una vez que el gestor de créditos libera la orden, se puede crear una entrega y generar un documento de facturación.

Una vez que se ha grabado este documento, el sistema crea automáticamente un documento de gestión financiera.

El deudor paga la factura que se creó en el paso anterior. A continuación se contabiliza el pago recibido en Deudores.

Procesamiento de una operación contable mediante la Gestión de créditos

Este gráfico es explicado en el texto respectivo