Tratamiento posterior de pagos 

Utilización

La función Tratamiento posterior de pagos le ofrece la opción de continuar el tratamiento de los pagos siguientes al conceder préstamos:

·        Pagos contabilizados en una cuenta de mayor debido a operaciones de asignación o de anulación pendientes (por ejemplo, rechazos)

·        Pagos que se podrían asignar a un contrato pero para los que no hay ningún crédito pendiente y, por lo tanto, se contabilizan como pagos en exceso o pagos anticipados del contrato, en el sentido de que se contabilizan en una cuenta del deudor.

·        Pagos contabilizados como pagos en exceso en el contrato como consecuencia de la anulación de una posición del Debe pagada

·        Pagos contabilizados como pagos en exceso o pagos anticipados en un contrato por medio de la función de tratamiento posterior de pago o la función Compensación automática de pagos en exceso.

·        Pagos contabilizados en el contexto de la función Reembolso como reembolso del contrato

Se soportan varias clases de compensación (categoría de procesamiento) para el tratamiento posterior de los pagos que se encuentran en una cuenta de mayor o contrato como partidas abiertas. La compensación de las partidas del Debe abiertas en una cuenta de deudor o la contabilización en una cuenta de mayor o reembolso, por ejemplo, están a su disposición para la compensación de las partidas del Haber. Como consecuencia de los débitos, por ejemplo, los pagos también pueden estar en el saldo deudor de una cuenta. La función Tratamiento posterior de pagos le ofrece la opción de compensar partidas del Debe de maneras diferentes, tales como la compensación de partidas del Haber abiertas en la cuenta de deudor o la contabilización en una cuenta de mayor.

Condiciones previas

En la actividad IMG Parametrizaciones específicas de las sociedades para la clase de producto, se debe archivar la clasificación basada en fecha valor por sociedad y la clase de producto para permitir la compensación de varios pagos en un paso.

Seleccione Definir clases de movimiento, para definir las clases de movimiento para tratamiento posterior de pagos, tales como Adición de protocolo punto a punto de pago previo o Adición de otro/protocolo punto a punto de pago en exceso calificado.

Para casos en los cuales se compensan las partidas abiertas a través de la liquidación de los pagos, necesitará asignar las clases de movimiento de compensación correspondientes a las clases de movimiento respectivas. Hágalo seleccionando Asignar el movimiento de compensación. Sin embargo, para casos en los cuales la contabilización no tiene como resultado la compensación y surge una nueva partida abierta, será necesario asignar la clase de movimiento correspondiente a la categoría de procesamiento apropiada seleccionando Asignar clases de movimiento a la categoría de procesamiento.

En la actividad IMG Definir determinación de cuentas, es necesario definir cómo se determinan las cuentas de la clase de movimiento correspondiente.

En la actividad IMG Fijar bloqueo de pago en la gestión de bloqueos, se define un bloqueo de pago por sociedad y función de aplicación. El bloqueo de pago impide que se procesen las partidas abiertas que se han reservado mediante la grabación de la función Tratamiento posterior de pagos por la ejecución de otras funciones mediante la ejecución de otras funciones.

Para indicar los empleados a quienes se permite procesar cada cuenta de deudor o contabilizaciones en cuentas de mayor, tendrá que asignar las cuentas de mayor a los grupos de cuentas definidos anteriormente y las clases de movimiento a los grupos de clases de movimiento definidos anteriormente seleccionando Selección de documentos de pago. También se debe definir una clave de selección.

En la sección Tratamiento de documentos de pago, indique los empleados que cuentan con autorización para ejecutar las categorías de procesamiento definiendo la clave de tratamiento y asignando las clases de tratamiento correspondientes.

Se pueden reembolsar los pagos mal dirigidos que no pertenecen al área de gestión de préstamos pero que se contabilizaron por equivocación en una cuenta de préstamo utilizando una cuenta de deudor CpD (pendiente). Configure esto seleccionando Otras opciones.

Características

Selección

Junto con la sociedad (entrada obligatoria) y losnúmeros de préstamo, las condiciones de selección siguientes están a su disposición en el área de selección de préstamo.

·        Clase de producto

·        Deudor

·        Grupo de proceso

En este punto, se pueden introducir uno o más grupos de proceso archivados al crear/modificar un contrato en los datos básicos en la etiqueta empresa en el área de la asignación de responsable para la operación de protocolo punto a punto. Debe introducirse el grupo de proceso, para indicar la persona responsable de la operación, en relación con la clase de operación. El sistema visualiza todas las posiciones para continuar el tratamiento de los contratos a los cuales se han asignado los grupos de proceso introducidos aquí. Ahora se pueden tratar.

Indique los grupos de proceso en el Customizing en la sección Definir responsables (personal responsable). En la sección Definir selección de campos para asignación de responsable, se controlarán las clases de operación por sociedad y clase de producto disponibles para la entrada en la etiqueta empresa en el área de Asignación de responsable para la asignación de uno o varios responsables (personal responsable).

·        Clase de operación

Deberá indicar la clase de operación protocolo punto a punto en relación con un grupo de proceso.

Indique las distintas clases de operación en el Customizing. Seleccione Definir la clase de operación.

En la sección Selección de posiciones tiene la opción de limitar las posiciones para continuar el tratamiento basándose en las condiciones de selección siguientes:

·        Bloqueo de pago

Aquí se introducen los identificadores de bloqueo de pago que identifican determinadas partidas individuales de una cuenta en la posición de documento con fines informativos. A continuación, el sistema visualiza las partidas individuales correspondientes para su procesamiento.

·        Asignación

Aquí se introducen los números de asignación que identifican determinadas partidas individuales de una cuenta en la posición de documento con fines informativos. A continuación, el sistema visualiza las partidas individuales correspondientes para su procesamiento.                                                  

·        Fecha de contabilización

El sistema visualiza las partidas abiertas con una fecha de contabilización que corresponde con la fecha o se encuentra en el intervalo introducido aquí. En este punto, ya se pueden procesar las partidas.

·        Fecha valor

El sistema visualiza las partidas abiertas con una fecha valor que corresponde con la fecha o se encuentra en el intervalo introducido aquí. En este punto, ya se pueden procesar las partidas.

·        Importe en moneda local

A continuación, se introducen en la moneda local los pagos que se desea tratar posteriormente que figuran en el contrato o la cuenta de mayor como partidas abiertas. El sistema visualiza todos los pagos en moneda local con importes dentro del intervalo indicado. Ahora los puede procesar.

·        Importe en moneda de operación

A continuación, se introducen en la moneda local los pagos que se desea tratar posteriormente que figuran en el contrato o la cuenta de mayor como partidas abiertas. El sistema visualiza todos los pagos en moneda del contrato con importes en el intervalo indicado. Ahora los puede procesar.

·        Moneda de operación

El sistema visualiza las partidas abiertas con una moneda del contrato que corresponde con la moneda introducida aquí. Ahora los puede procesar.

En Control, introduzca los siguientes datos.

·        Clave de selección (entrada obligatoria)

Aquí se introduce la clave de selección que controla los empleados que tienen autorización para tratar las contabilizaciones de la cuenta de deudor (pago adelantado, pago en exceso calificado y/u otros pagos en exceso) o las contabilizaciones en cuentas de mayor. Junto con las partidas abiertas de los contratos seleccionados, el sistema también visualiza las partidas abiertas de todas cuentas de mayor elegidas para el tratamiento, basándose en la clave de selección introducida. Ahora los puede procesar.

·        Clave de tratamiento

En este punto, se introducen la clave de tratamiento que controla los empleados que pueden utilizar determinadas categorías de procesamiento (por ejemplo, la liquidación de partidas abiertas en la cuenta de deudor o el reembolso). El sistema visualiza las partidas abiertas elegidas para el tratamiento, basándose en la clave de tratamiento introducida. Ahora los puede procesar. Si deja el campo vacío, el sistema visualiza todas las partidas abiertas seleccionadas pero no las puede procesar.

Tanto la selección como las claves de tratamiento están enlazadas con un objeto de autorización. Esto verifica si se permite a un usuario en una sociedad determinada utilizar una selección o una clave de tratamiento determinada.

·        Visualización de todas las posiciones

Si se deja vacío el campo, el sistema visualiza únicamente las posiciones seleccionadas que se le permite procesar basándose en la selección y las claves de tratamiento introducidas. Si se selecciona el campo, el sistema también visualiza las partidas abiertas seleccionadas que no está autorizado a tratar posteriormente, pero no podrá procesarlas.

Partidas abiertas que no se pueden compensar:

§         Partidas abiertas en espera de ser liberadas

§         No se pueden procesar las partidas abiertas seleccionadas según la clave de selección, pero que no se pueden procesar de acuerdo con la clave de tratamiento

§         Las partidas abiertas seleccionadas por medio de la cuenta de deudor que se puede compensar en función de la clave de tratamiento, pero que no se pueden procesar de acuerdo con la clave de selección.

Por ejemplo, no se le permitirá utilizar todas las categorías de procesamiento soportadas por el sistema según la clave de tratamiento introducida. Asimismo, solamente se le permitirá  procesar el débito o las partidas del Haber de determinados deudores en función de la clave de selección introducida.

En el Customizing se indican las cuentas de mayor en las cuales se pueden procesar la partida del Debe y/o del Haber. Seleccione Asignar cuentas de mayor a grupos de cuentas. Controle si las clases de movimiento archivadas seleccionando Asignar clases de movimiento a grupos de movimiento representan las partidas del Debe o del Haber por medio del tipo de operación indicado en Definir clases de movimiento. Seleccione Teclas de función / categoría de procesamiento para la clave de tratamiento para indicar las categoría de procesamiento que se pueden utilizar para claves de tratamiento determinadas.

Salida

...

       1.      Al ejecutar la función, por medio del List Viewer ABAP, el sistema produce una lista básica con la que podrá seleccionar las posiciones seleccionadas para su tratamiento posterior.

Tiene la opción de visualizar la información de documento FI y de pago (por ejemplo, los datos bancarios del deudor o la utilización para el pago) para cada posición.

       2.      En cuanto haya seleccionado las posiciones necesarias, en la pantalla Tratamiento posterior de pago de pantalla de trabajo para préstamos, podrá seleccionar varias categorías de procesamiento para las posiciones seleccionadas. Podrá seleccionar todas las categorías de contabilización soportadas por el sistema utilizando el menú, es decir, seleccionando Tratar ® Introducir el Debe de compensación / el Haber de compensación o por medio del campo Categoría de procesamiento del Debe / del Haber en el área de la Utilización del siguiente pago. También dispone de la opción de visualizar varias categorías de procesamiento en forma de pulsadores para seleccionarlas.

En el Customizing, deberá seleccionar Definir la descripción de teclas de función para archivar un texto personalizable para cada pulsador necesario.

...

                            a.      Categoría de procesamiento para partidas del Haber soportadas por el sistema:

                                                  i.       Compensación de partidas del Debe abiertas,que significa la compensación de las partidas del Debe abiertas en las cuentas de deudor (por ejemplo, interés a pagar)

En la pantalla Cuenta de deudor de partidas abiertas, el sistema visualiza todas las partidas abiertas por deudor, contrato o proyecto financiero. Seleccione las posiciones necesarias que desea compensar con los pagos y seleccione Back. En el área Utilización de pago el sistema visualiza las posiciones seleccionadas.

                                                ii.       Compensación de partidas abiertas de cuenta de mayor, que significa la compensación de las partidas del Debe abiertas en una cuenta de mayor

Es necesario indicar una cuenta de mayor como objeto de destino en el área utilización del siguiente pago. En la pantalla Compensar cuenta de mayor de partidas abiertas, el sistema visualiza todas las partidas abiertas en la cuenta de mayor. Seleccione las posiciones necesarias que desea compensar con los pagos y seleccione Back. En el área Utilización de pago el sistema visualiza las posiciones seleccionadas.

                                               iii.       Contabilización a cuenta de mayor

Es necesario indicar una cuenta de mayor como objeto de destino en el área utilización del siguiente pago. En el área Utilización de pago el sistema visualiza la categoría de procesamiento y el objeto de destino, que se refiere a la cuenta de mayor. Introduzca el importe necesario y un texto.

                                               iv.       Pago adelantado

En la pantalla Préstamos de registros de planificación el sistema visualiza todos los registros de planificación por deudor, contrato o proyecto financiero. Seleccione las posiciones necesarias que desea compensar posteriormente con los pagos y seleccione  Back. En el área Utilización de pago el sistema visualiza las posiciones seleccionadas.

                                                 v.       Pagos calificados/otros pagos en exceso

Es necesario que indique un contrato como objeto de destino en la Utilización de pago siguiente. En el área de Utilización de pago, el sistema visualiza la categoría de procesamiento, el objeto de destino, que se refiere al contrato, y también los datos de interlocutor. Introduzca el importe necesario y un texto.

                                               vi.       Reembolso

En la pantalla Introducir el reembolso en el área de utilización, el sistema visualiza a un deudor y/o un contrato como objeto de destino y también los datos de receptor.

También se puede disponer de las áreas siguientes para entradas. Los datos introducidos aquí se pueden borrar inmediatamente seleccionando el pulsador Borrar el contenido de campo.

En el área Nombre y dirección del intermediario financiero debe introducir el nombre y la dirección del receptor. Si la partida abierta que se tratará posteriormente implica un pago contabilizado en un contrato como anticipo o pago en exceso, el receptor del reembolso se puede diferenciar del intermediario financiero de este contrato.

En el área Datos bancarios se tiene que archivar la vía de pago, el país del banco, el código bancario de identificación y la cuenta bancaria. La selección Visualizar banco le llevará a los datos bancarios, desde los que también se puede bifurcar en modificar documentos e información de gestión.

En el área de impuesto, tiene la opción de archivar los números de identificación fiscal del intermediario financiero que se deben utilizar para la transmisión de información a la Administración de Hacienda.

Seleccione Intro . En el área Utilización de pago el sistema visualiza los datos de reembolso.

                                            vii.       Reducción por pago previo

Es necesario que indique un contrato como objeto de destino en la Utilización de pago siguiente. En el área de Utilización de pago, el sistema visualiza la categoría de procesamiento, el objeto de destino, que se refiere al contrato, y también los datos de interlocutor. Introduzca el importe necesario y un texto.

                            b.      Categoría de procesamiento para partidas del Debe soportadas por el sistema:

...

                                                  i.       Compensación de partidas abiertas del Debe del deudor, que se refieren a la compensación de las partidas del Haber abiertas en las cuentas de deudor

En la pantalla Cuenta de deudor de partidas abiertas, el sistema visualiza todas las partidas abiertas por deudor, contrato o proyecto financiero. Seleccione las posiciones necesarias que desea compensar con los pagos y seleccione Back. En el área Utilización de pago el sistema visualiza las posiciones seleccionadas.

                                                ii.       Compensación de partidas abiertas de cuenta de mayor, que se refiere a la compensación de las partidas del Haber abiertas en una cuenta de mayor

Es necesario indicar una cuenta de mayor como objeto de destino en el área utilización del siguiente pago. En la pantalla Compensar cuenta de mayor de partidas abiertas, el sistema visualiza todas las partidas abiertas en la cuenta de mayor. Seleccione las posiciones necesarias que desea compensar con los pagos y seleccione Back. En el área Utilización de pago el sistema visualiza las posiciones seleccionadas.

                                               iii.       Contabilización a cuenta de mayor

Es necesario indicar una cuenta de mayor como objeto de destino en el área utilización del siguiente pago. En el área Utilización de pago el sistema visualiza la categoría de procesamiento y el objeto de destino, que se refiere a la cuenta de mayor. Introduzca el importe necesario y un texto.

Si las partidas abiertas existen en un nivel de distribución IP (contrato, proyecto financiero, deudor), tiene también la opción de liquidar estas posiciones con los pagos a compensar de acuerdo con las prioridades fijadas en el Customizing. Para ello, debe guardar un contrato en el área objeto de destino. Dentro del programa, el sistema selecciona todas las partidas abiertas del nivel de distribución enlazadas con este contrato. Seleccione el pulsador Propuesta de DEP para la compensación de PA o la opción de menú seleccionando Tratar ® Partidas abiertas de DEP de propuesta. El sistema visualiza una propuesta para la compensación parcial de las partidas abiertas en el área Utilización de pago. Si lo desea, puede modificarlo.

Especifique sus prioridades necesarias para la compensación de los pagos en el Customizing seleccionando IP de distribución IP - Clasificación.

       3.      Se visualizan los datos siguientes en el área los importes seleccionados para compensar.

¡        Total

El sistema visualiza el total de las partidas del Haber o del Debe seleccionadas que contienen tanto los importes compensados por el tratamiento posterior de pago como los importes que todavía no se han compensado.

¡        Abierto

Aquí buscará el total de los importes pendientes todavía no compensados que están disponibles para tratarlos posteriormente.

¡        Cambie la moneda de compensación

Esta función le ofrece la opción de redefinir la moneda de los pagos para la compensación

       4.      En el área utilización de pago siguiente, introduzca el Haber de categoría de procesamiento o el Debe de categoría de procesamiento que determina la clase de la compensación para los importes seleccionados del Debe o el Haber. En caso de pago en exceso cualificado/otros pagos en exceso y una reducción por pago previo como objeto de destino, deberá además indicar un contrato, y para la compensación de partidas abiertas en una cuenta de mayor, la cuenta de mayor.

No tiene que indicar una cuenta de mayor para una contabilización en una cuenta de mayor. Para esta clase de compensación, la clase de movimiento archivada automáticamente en el Customizing por medio de Asignar tipo de movimientos a la clase de movimiento se aplica directamente a determinada cuenta de mayor. Si introduce una cuenta de mayor para una contabilización en una cuenta de mayor, el sistema se contabilizará en esta cuenta de mayor sin tener en cuenta la parametrización del Customizing.

       5.      En el área Utilización de pago, en cuanto haya seleccionado la categoría de procesamiento, el sistema lo visualizará junto con las posiciones seleccionadas y los datos de interlocutor. Introduzca el importe aceptado (referido al importe que se debe compensar) por categoría de procesamiento, o modifíquelo y archive un texto explicativo en la posición de documento.

Compensación parcial

Con la función Tratamiento posterior de pago no tiene únicamente la opción de compensar una partida abierta con un pago, sino que también de ejecutar la compensación parcial.

Existe un pago en exceso de 80 euros sobre un contrato. Desea utilizar este pago en exceso para compensar un crédito sobre el mismo contrato que asciende a 100 euros. Mediante la clase de compensación Compensar partidas de deudor abiertas, seleccione la partida abierta de 100 euros. En el área Utilización de pago el sistema visualiza la posición seleccionada. El importe seleccionado visualiza el importe del crédito que, en este caso, asciende a 100 euros. En el campo Importe aceptado tiene que introducir de forma manual el importe a compensar, 80 euros en este caso. Durante la contabilización, el sistema compensará el crédito de 100 euros y creará un nuevo crédito de 20 euros.

Actividades

...

       1.      Seleccione Finanzas ® Gestión créditos / pago ® Tratamiento posterior de pago.

       2.      En la pantalla inicial de Préstamos de tratamiento posterior de pago, debe introducir los datos siguientes:

...

                            a.      Sociedad

                            b.      Clave de selección

En las áreas de selección de préstamos y de posiciones, tiene la opción de hacer más restricciones para la selección de posiciones que se procesarán.

       3.      Seleccione Ejecutar. En la pantalla inicial de Préstamos de tratamiento posterior de pago, el sistema visualiza las posiciones seleccionadas contabilizadas como el anticipo o el pago en exceso de un contrato debido a una asignación pendiente de una cuenta de mayor. Seleccione las posiciones que quiere procesar y, a continuación, Tratamiento posterior de pagos.

       4.      En la pantalla de trabajo Préstamos de tratamiento posterior de pago, seleccione una clase de compensación. En la ventana de diálogo Selección de partidas abiertas, determine la visualización de las partidas abiertas según el deudor, proyecto financiero o número de contrato y confirme con Intro.

       5.      Para cada clase de compensación, debe seleccionar las posiciones necesarias que desea compensar con los pagos y/o indicar el importe necesario junto con un texto en el área Utilización de pago.

       6.      Grabe los datos. En la ventana de diálogo Contabilización de datos adicionales tiene la opción de modificar la fecha del día propuesta por defecto con la fecha de contabilización. También puede introducir un texto para el documento.

Si se selecciona el campo Simulación, se puede realizar una ejecución de prueba.

Si deja vacío el campo Período, el sistema derivará el período para los documentos contables de la fecha de contabilización. Si desea actualizar un período determinado en lugar del último período de un ejercicio, podrá hacerlo de forma manual.

Seleccione Intro . Se contabilizan en un paso todas las partidas abiertas listadas en el área Utilización de pago. El sistema edita el log de contabilización.

Si se activa la función de liberación, cuando se graba, los datos se transmiten a la carpeta de entrada del Business Workplace para su liberación. Indicando un importe límite en la actividad del Customizing Definir parámetros de estado de liberación, podrá controlar el importe a partir del cual el tratamiento posterior de pago será relevante para liberación. 
Se puede bifurcar directamente de la función de liberación en la función de tratamiento posterior de pago, mediante la que podrá realizar lo siguiente:

·         Modifique los datos. La liberación inicia la contabilización.

·         Visualice las posiciones de pago individual que forman la base de los totales del Haber y el Debe mediante Pasar a ® Partidas de pago. Se edita la lista que visualiza las partidas de pago utilizando Control Grid LVA. Tiene también la opción de visualizar el documento FI para cada partida de pago.

·         Borre la operación (los pagos originalmente seleccionados y las compensaciones introducidas, tales como la compensación de partidas abiertas del Debe o el reembolso) en un solo paso utilizando el pulsador Borrar la operación completamente. A continuación, puede procesar las posiciones relevantes utilizando otra vez todas las aplicaciones.

Para obtener más información, véase Liberación.