Cheques-letras a pagar: Opciones de programa de pagos
Si se utiliza el programa de pagos para pagar mediante un cheque-letra, el efecto se imprime pero no se contabiliza.
No es necesario contabilizar el efecto, ya que primero se envía al acreedor, junto con el cheque, y se espera su devolución. El programa de pagos sólo proporciona los datos para imprimir el efecto comercial.
Para la vía de pago "cheque-letra", las siguientes características especiales deben tenerse en cuenta para el programa de pagos:
La vía de pago debe clasificarse como una vía de pago para cheque-letra.
El programa de pagos introduce en el efecto comercial la fecha de emisión y el vencimiento del efecto. Se deben especificar como parámetro para la ejecución de pago.
El programa de pagos debe introducir un banco y un número de cuenta bancaria en el efecto comercial. Al definir el orden de la relación jerárquica de los bancos, se puede especificar el banco y el número de cuenta bancaria para la vía de pago "cheque-letra" (véase la siguiente figura). Para ello, debe especificarse la clave del banco propio y la clave de la cuenta bancaria correspondiente. El banco puede ser diferente del banco al que se extiende el cheque. Si no se dispone de los datos bancarios del cheque-letra, el programa de pagos también introduce en el efecto el banco para el cheque.
Se debe especificar qué formulario se utiliza para los cheques-letra al hacer las especificaciones para la vía de pago en cada sociedad. Véase la figura
Especificaciones de impresión de formularios (1).