Reporting de crédito millonario (sólo Alemania) 

Tenga en cuenta que esta función está diseñada principalmente para responder a las necesidades alemanas de la gestión de informes y cabe la posibilidad de que no sean relevantes en su país.

Utilización

El informe de préstamo millonario es una lista de referencia para el conjunto de áreas de préstamos y valores que visualiza préstamos millonarios de acuerdo con el párrafo 14 de la ley de ordenación bancaria. Se trata estrictamente de una lista de referencia, puesto que todavía no satisface las exigencias de la 6ª enmienda de la ley de ordenación bancaria.

Condiciones previas

Es necesario efectuar determinadas entradas antes de poder utilizar esta función.

  1. Tiene que actualizar los datos maestros para los interlocutores que puedan aparecer en las funciones de emisor (área de valores) o de prestatario principal (área de préstamos) activando el campo Certificación LOB en la pantalla Datos de notificación y actualizando la entidad o el número del prestatario.
  2. También debe actualizar el campo Ramo industrial para el interlocutor comercial. Para pasar a la clasificación del interlocutor comercial Organización, seleccione Pasar a ® Datos centrales ® Datos jurídicos; para encontrar la clasificación del interlocutor comercial Persona natural, seleccione Pasar a ® Datos centrales ® Datos de empleo. El ramo se visualiza en créditos millonarios con el título de Ramo industrial.
  3. Es necesario activar el indicador de LOB en el área de valores seleccionando Tesorería ® Gestión de tesorería ® Valores ® Datos maestros ® Indicador de posición.
  4. Actualice el indicador de LOB en el área de préstamos de la pantalla titulada Datos básicos.

Actualmente, la entidad del prestatario sólo se define mediante la relación del interlocutor comercial entre el grupo de empresas matriz y subsidiario. Una entidad de prestatario comprende varios prestatarios; uno de ellos es una compañía matriz y el resto son subsidiarias. Para actualizar las empresas subsidiarias, seleccione Pasar a ® Datos centrales ® Relaciones e introduzca un tipo de relación de la categoría de relación 0050 (empresa subsidiaria) para la empresa matriz.
Si un prestatario es independiente, es decir, no forma parte de una entidad de prestatario, deberá introducir el número de prestatario en la función de crédito millonario. Si un prestatario pertenece a una entidad de prestatario, deberá introducir el número de entidad de prestatario en la función de crédito millonario. Los préstamos para prestatario individuales se suman conjuntamente.

Los préstamos se agrupan mediante el indicador de LOB de acuerdo con el párrafo 14 de la Ley de ordenación bancaria (LOB).

Indicador LOB

Clasificación párrafo 14 LOB

20

Kredite según párrafo 19 I Línea 2, columnas 7, 8 y 9 NO

27

Kredite según párrafo 19 I Línea 2, Realkredite según párrafo 14 LOB II

28

Kredite según párrafo 19 I Línea 2, öff.Verb.Kr según párrafo 14 LOB II

29

Kredite según párrafo 19 I Línea 2, Interbankenkr según párrafo 14 LOB II

30

Außerbilanzielle Geschäfte, columnas 4, 5, y 6 NO

34

Außerbil. Geschäfte, Finanzswaps etc. según párrafo 14 LOB I, Línea 1

35

Außerbil. Geschäfte, Gewährl. Swap etc. según párrafo LOB I, Línea 1

36

Außerbil. Geschäfte, Bürgschaften etc. según párrafo 14 LOB I, Línea 1

Actividades

Para llamar la función de crédito millonario:

  1. Seleccione Tesorería ® Gestión de tesorería ® Valores ® Sistema de información ® Reporting regulatorio ® Crédito millonario (sólo Alemania).
    Aparecerá la pantalla para introducir datos de selección de programa Lista de referencia LOB párrafo 14 Valores y préstamos.
  2. Introduzca los criterios de selección y el período de reporting. Seleccione Ejecutar.
  3. De este modo, se accede a la Lista de referencia LOB párrafo 14 Valores y préstamos, que visualiza la deuda total por entidad de prestatario o por prestatario y un resumen de la deuda total según los indicadores de LOB modificados.
    Las columnas se completan tal como se muestra a continuación; la numeración de las columnas es la misma que la visualización previa de acuerdo con el párrafo 14. 1 LOB.

Entradas de la lista de referencia

Indicador LOB

Columna de la lista de referencia

20+27+28+29+30+34+35+36

1

20+27+28+29

2

30+34+35+36

3

34

4

35

5

36

6

27

7

28

8

29

9