Efecto comercial 
Efecto comercial
Utilización
Los efectos comerciales son operaciones sin bonificación de intereses durante el período de validez. Ambos interlocutores convienen un importe de reembolso que el deudor reembolsará al inversor al final del contrato.
Una sociedad GL necesita 1 millón de DEM durante 3 meses. Se descuenta el importe con un rendimiento fijo. La sociedad GL recibe el importe descontado (p. ej., 980.000 DEM) de una sociedad GL matriz directa. Al fin del período de validez, la sociedad GL reembolsa el importe completo de 1 millón de DEM.
Actividades
Introduzca un importe nominal y el rendimiento que quiere lograr. Mediante el descuento, el sistema fija el importe de pago que la sociedad GL matriz directa debe pagar al deudor en el comienzo del período de validez. Alternativamente, puede determinar el cálculo de intereses, según un tipo dado. En el flujo de caja, el aumento de capital para el importe del importe nominal se muestra (enlazado con el importe de descuento) en el comienzo del período de validez y el reembolso del valor nominal se muestra al final del período de validez.
Como segunda variante, el aumento de capital descontado se puede representar al comienzo del período de validez y el reembolso del valor real y el movimiento de interés se pueden representar al final del período de validez. Se deben llevar a cabo las parametrizaciones pertinentes en el Customizing al definir la clase de operación.
Condiciones previas
Antes de la utilización de la gestión de mercado de dinero, debe actualizar los datos maestros. Debe:
instrucciones permanentes (correspondencia, datos de pago) y liberar el intermediario financiero.
También debe llevar a cabo las parametrizaciones siguientes en el Customizing:
clase de producto (si no quiere utilizar las clases de producto estándar, puede definirlas individualmente). Según las clases de producto, las operaciones financieras se crean y se gestionan, mientras que las posiciones se gestionan. Ejemplo de una clase de producto en el área de mercado de dinero: Efecto comercial.
clase de operación. La clase de operación financiera determina las clases de operaciones con una cierta clase de producto y controla el proceso de operación y de gestión de posiciones. Ejemplo: Inversión de capital o préstamo de efectos comerciales.
clase de condición. Esta parametrización determina las características de estructura que se visualizan cuando crea operaciones. Ejemplo: Tipo de interés nominal.
clase de movimiento. Las clases de movimiento describen los diferentes cambios en los flujos de pagos. Ejemplo: Incremento de importe nominal.Véase la unidad relevante en la IMG.
Puede definir entonces operaciones de mercado de dinero en el sistema.
Características
Encontrará más información en las unidades
Tratamiento de un efecto comercial y Creación de un efecto comercial.Otra función es la
calculadora del valor real, que puede utilizar para fijar el importe de pago.