Verwendung / Funktionsumfang
Die maschinelle Buchung führt zur Selektion aller fälligen Posten der Verträge. die das Buchungssteuerungskennzeichen 01 enthalten.
Die maschinelle Buchung arbeitet den Plansatzbestand ab. Die Erzeugung der Plansätze erfolgt im Regelfall bei der ersten Auszahlung. Durch Einstellungen im Customizing kann auch eine frühere Erzeugung der Plansätze initiiert werden (z.B. für Bereitstellungszinsen). Soll ein Darlehen im Rahmen der maschinellen Buchung berücksichtigt werden, ist sicherzustellen, daß die Erzeugung der Plansätze bereits im Vorfeld erfolgte.
Die fälligen Posten werden nach der in der Kontenfindung hinterlegten Einstellung gebucht.
Neben dieser Funktion werden über den Buchungslauf noch weitere Aufgaben erfüllt.
Über die maschinelle Buchung werden die bei der Buchung erzeugten Forderungen direkt ausgeglichen, sofern im Customizing (Bewegungsarten generieren) das Kennzeichen ZE sofort generieren gesetzt ist. Dies geschieht, indem parallel zur maschinellen Buchung neben der Forderung automatisch eine ZE-Buchung zu einem Bankverrechnungskonto vorgenommen wird (bei vergebenen Darlehen per Bankverrechnungskonto an Debitor). Die Forderung wird durch den ZE ausgeglichen.
Wenn die Forderungs-Plansätze auf gebildete Vorauszahlungen verweisen (bei vergebenen Darlehen), werden diese bei Fälligkeit durch die maschinelle Buchung aufgelöst. Dabei werden neben der Forderung folgende Buchungen erzeugt und im Anschluß ausgeziffert:
Zuschüsse werden für vergebene Darlehen bei der maschinellen Buchung ebenfalls berücksichtigt. Je nach den im Vertrag hinterlegten Bedingungen, z. B. daß eine Forderung von verschiedenen Stellen beglichen werden soll, erfolgt eine Aufteilung der maschinelle Buchung in die Teile für den Hauptdarlehensnehmer und für die Zuschußstellen. Im Nebenbuch sind diese Buchungen dem Darlehenskonto und damit dem Hauptdarlehensnehmer zugeordnet. Im Hauptbuch wird der eine Teil der maschinelle Buchung auf dem Debitor (bei vergebenen Darlehen) des Hauptdarlehensnehmers geführt und der/die anderen Teil/e auf dem Debitor der Zuschußstellen.
Wenn bei der Auszahlung nur Plansätze für die maschinelle Buchung gesichert werden, werden ggf. auch noch folgende Plansätze erzeugt und gebucht:
Wurden bei der Auszahlung Verfügungen gesichert, werden pro Verfügung folgende Plansätze erzeugt und gebucht:
Die Verfügungen sind im Darlehensnebenbuch und im Kontoauszug nicht ersichtlich.
Haben Sie bei den Plansätzen vermerkt, daß diese bei der Auszahlung einbehalten werden sollen, dann werden bezogen auf die Auszahlung neben der Forderung folgende Buchungen automatisch erzeugt:
Die erzeugte Forderung wird dabei durch den ZE aus der Auszahlung ausgeglichen.
Sofern Sie bei der Auszahlung einen zusätzlichen Plansatz-Einbehalt für eine rückständige Forderung erzeugt haben, wird automatisch eine Buchung für die Minderung der Auszahlung erzeugt. Diese ist nicht im Nebenbuch bzw. im Kontoauszug ersichtlich, der Einbehalt wird jedoch ausgewiesen.
Treten Fehler beim Ablauf der maschinellen Buchung auf, werden alle Plansätze des entsprechenden Vertrages nicht bearbeitet. Das System überspringt den fehlerhaften Vertrag. Um die fehlerhaften Verträge nachbearbeiten zu können, werden sie in einem Fehlerprotokoll ausgewiesen.