Festgeld 
Festgeld
Verwendung
Der Handel mit Festgeldern (einschließlich Tagesgeldern und Eurogeldern) beinhaltet Geschäfte mit festem Zins und zu Beginn vereinbartem Laufzeitende. Er umfaßt die Geschäftsarten Festgeldanlage und Festgeldaufnahme. Sind die hierfür autorisierten Geschäftspartner und entsprechende Zahlungsverbindungen in den Standing Instructions bereits hinterlegt, beschränken sich die erforderlichen Eingaben bei der Erfassung auf die Ausstattungsmerkmale. Neben Erfassung und Änderung von Festgeldgeschäften sind die Funktionalitäten Prolongation und Stornierung unterstützt.
Sie können die standardmäßig verwendete Zinsberechnungsmethode und den zugrundeliegenden Kalender einmalig hinterlegen und als Vorschlagswert in das Geschäft übernehmen.
Voraussetzungen
Im Vorfeld der Nutzung der Geldhandelsverwaltung ist die Pflege von Stammdaten erforderlich. Sie müssen
Standing Instructions (Korrespondenz, Zahlungsverbindungen) einrichten und den Geschäftspartner freigeben.
Außerdem müssen Sie in Customizing u.a. folgende Einstellungen vornehmen:
Produktart (sofern Sie nicht die standardmäßig ausgelieferten Produktarten verwenden möchten, können Sie sich diese individuell definieren). Auf Basis der Produktarten werden Finanzgeschäfte angelegt und verwaltet sowie Bestände geführt. Beispiel für eine Produkart im Geldhandelsbereich: Festgeld.
Geschäftsart. Die Finanzgeschäftsart legt fest, welche Arten von Geschäften mit einer bestimmten Produktart durchgeführt werden können und steuert gleichzeitig den Geschäfts- und Bestandverwaltungsprozess. Beispiel: Anlage oder Aufnahme von Festgeldern.
Bewegungsart. Bewegungsarten beschreiben verschiedene Veränderungen in den Zahlungsströmen. Beispiel: Nominalbetragserhöhung.
Konditionsart. Durch diese Einstellung legen Sie fest, welche Ausstattungsmerkmale beim Anlegen von Geschäften angezeigt werden. Beispiel: Nominalzins.Lesen Sie hierzu im Einführungsleitfaden die entsprechenden Kapitel.
Sie können dann im System Geldhandelsgeschäfte hinterlegen.
Funktionsumfang
Ausführliche Informationen finden Sie in den Kapiteln
Festgeld bearbeiten und Festgeld anlegen.