Os empréstimos sobre apólice podem ter os status oferta e contrato. As funções disponíveis para os empréstimos sobre apólice são muito parecidas com as dos empréstimos hipotecários. Como no caso dos empréstimos hipotecários, a administração de transação oferece funções relacionadas a empréstimos sobre apólice, inclusive dos termos e condições relacionados.

O usuário pode atualizar dados mestre nos parceiros de negócios e garantias envolvidas nos empréstimos sobre apólice (conforme descrito para empréstimos hipotecários).

Quando o usuário atualiza os dados mestre, as contas de clientes são automaticamente criadas na aplicação Contabilidade financeira do SAP. Cada conta de cliente pertence a exatamente uma relação de parceria/endereços e as partidas em aberto do empréstimo relacionado são administradas nessa conta de cliente. Além das coordenadas bancárias especificadas na administração de parcerias de empréstimos, o usuário também pode definir dados mestre relacionados a operações de pagamentos na conta de cliente.